有效
的群体 趋利性非常强，对于高收益的追求是其判断金融产品的唯一工具。 对于此类客户群体，自身的周旋意识以及和银行人员共同配合的能力要强，切入客户的需求点，产品推荐应以趸交或者中期期交产品为主。 公司客户 企业老总、企业财务 是与银行长期来往的大客户，可在贷款方面得到利率上的优惠。 借助银行信贷的平台，通过开票担保的方式让企业客户购买我司趸交保险；通过放贷的方式，把利率优惠与期交结合销售
知识和技能。 二是动机（意愿）不强。 具体包括：低；懒；散；满；难；浮躁；张扬；随波逐流 …… 三、影响组织执行力因素分析 （四）影响组织执行力的组织因素 体制因素 第一，组织结构体制 (权力的划分 )不合理 导致：组织臃肿，职责不清，相互扯皮； 责任单位、责任人不明确； 权力部门化、部门利益化。 三、影响组织执行力因素分析 （四）影响组织执行力的组织因素
分别为 图 证券时，有效证券组合的前沿，前沿从曲线简化为直线。 前沿上的 A点代表的证券组合为（ 0， 1），即投资者用全部资金购买股票； A左边的点 B的证券组合意味着投资者按比例用一部分资金购买债券，其余的购买股票。 B 越靠近（ 0， rf），则投资在债券上的比例越大。 A右边点 C的证券组合意味着投资者按利率 rf借钱，把借来的钱和原有的资金全部用于购买股票；最后，点（ 0，
部门 SE 储蓄部门 53 公开发行 公开发行是在联邦与州政府管理当局的监督下依据正式合同向成百上千的投资者出售证券 . 公司向社会发行证券时，通常要借助于 投资银行 . 公开发行 向社会公众出售债券或股票 . 54 投资银行 投资银行作为中间人以包销差价把资金需求方与资金供给方联系在一起 . 包销差价 投资银行买入证券价与售给社会公众的卖出价之间的差额 . 投资银行
二次早会的成败，主管要负 90%的责任。 23 有效面谈 24 有效辅导面谈的定义： 是一种一对一的辅导业务员的过程。 是对具体业务员工作中的具体问题，通过沟通观察、分析、反馈、支持来发现问题的本质，并利用示范、研讨、激励等手段以提升销售意愿和技能，改变其行为的操作过程。 有效面谈 25 有效辅导面谈的作用： 实现公司文化 传授经验及技巧 配合市场、客户变化 改善业务员工作表现
看明天或后天我们见个面，交流一下各自公司的企业文化和特色险种，肯定对你是有帮助的。 答：我考虑考虑 陈：您不要放弃今天我们通话的缘分，我曾经在上两个月也和您同样的陌生交流方式引进一名平安保险公司的伙伴，她感觉到跟着我们团队就是一种快乐，并且她现在每月收入都在 3000元以上。 您看明天上午我有个例会，下午才有空（ 弄得自己很忙并且很专业 ）。 明天下午 2点就约在我们公司对面的咖啡厅见个面吧。
统的管理知识讲授还是就某一方面的管理技能进行深入训练。 A ：我觉得二者都需要，希望通过系统的管理知识讲授，帮助管理人员进行角色认知，然后就管理者的计划能力进行训练。 Q ：你期望培训后能看到什么样的效果。 A ：能够在二季度运行目标管理的绩效考核体系。 Q ：您期望培训安排在工作日还是周末。 能够接受的费用是多少。 A ：最好安排在周末，费用不超过 万。 Q ：就本次培训，您有什么指导性建议。
静 态 培 训 转为 “ 行 为 学 习 ” David Huang, 2020 如何保证和提升培训的效果 — 培训不是 “ 娱乐 ” 或 “ 休息 ” — 培训内容应该与实际工作结合 — 没有实践的培训不会成为有效培训 — 正式培训与非正式培训的学习组织结合 — 自我培训 — 培训是：传授 实践 反馈 再传授 再实践 David Huang, 2020 如何保证和提升培训的效果
小一點） （ G）能否「擴大」。 （大批量 購買獲取折扣） （ H）能否「簡化」。 （流程縮短， 組織架構壓縮） 18 （ I） 能否 「 提高 」 效率。 （ J） 能否 「 降低 」 成本。 （ K） 形狀 、 尺寸 、 重量 、 色彩能否 「 改變 」。 19 （ 7）做成實施方案（ Plan）及 實施時間。 （ 8）應找出可供衡量之數據 （指標）及成果評估，以為 控制（可使用計劃控制表）
源中心 ABE 职团 7 ABD 有力人士 8 ABD 未成交的客户 13 ABD 被介绍人 12 A 个人观察之准主顾 11 AB 直接推销 10 CE 递交保单 9 14 促 成 20 代号 活动目的 A 安排面谈 B 说明保险意义与功用 C 提醒及再确认保单的利益与价值 D 建立业务来源中心 E 获得介绍 21 代表：期：号： 进行之展业活动 可能的目的 序号 销售过程活动直系亲属 A 、