小额贷款

若为港、澳地区投资者，提交材料须经中国委托公证人认证，并分别经中国法律服务（香港）有限公司、中国法律服务（澳门）有限公司加盖转递专用章；若为台湾地区 投资者，提交材料须经当地公证机构公证并经广东省公证员协会核验。 八、 组建小额贷款公司筹建工作小组，开展报批及开业筹备工作 筹建工作小组负责小额贷款公司的策划、组织相关报批材料、组建管理团队跟踪报批情况及公关工作等。

不符合公司贷款要求，客户经理应填写“致客户函”，及时通知客户并告知不予立项的理由； 如客户基本符合公司贷款要求，经批准立项，客户经理应填写“贷款受理通知”，及时告知客户。 同 时，应在“贷款业务受理登记薄”上注明。 （三 ）贷款调查 的 前期 准备 客户经理 的准备工作 在进行信贷调查之前， 客户经理 应做好如下准备工作： ① 查验贷款证卡 和个人信用记录 ： 查询企业信贷登记信息。

（四）实际收到现金股利或利润，借记“银行存款”等科目，贷记本科目等。 四、本 科目期末借方余额，反映 公司 尚未收回的现金股利或利润。 1132 应收利息 一、本科目核算 公司 交易性金融资产、持有至到期投资、可供出售金融资产、发放贷款、拆出资金、买入返售金融资产等应收取的利息。 公司 购入的一次还本付息的持有至到期投资持有期间取得的利息，在“持有至到期投资”科目核算。 二

款公司提出贷款申请时，授信业务经办人员应要求提供担保方式意向。 如采用抵押担保，信贷经办人员应依据平时掌握的情况，对客户提出的抵押人和抵押物进行初步判断。 如认为不符合条件，应告知客户另行提供抵押人、抵押物或改变担保方式。 二 .选择 抵押物 ： （ 1）抵押人所有的、依法有权处分的房屋和其他地上定着物； （ 2）抵押人所有的、依法有权处分的机器、交通运输工具和其他财产 （

第三道监 控防线：在董事会领导下，公司风险控制委员会掌握公司整体风险状况。 风险控制委员会定期审阅公司内部风险控制制度及相关文件，并根据需要随时修改、完善，确保风险控制与业务发展同步进行。 在特殊情况下，在上报董事会同时，依据风险控制委员会的职权，可以对公司业务进行一定的干预。 内部风险控制规则是公司为实现风险控制的目标，建立的一整套完善的制度体系 ，主要由两部分组成，分别是管理制度和内控制度。

每一位员工的共同职责。 六 、 员工个人资料变更 员工有责任在员工登记表中的本人地址、电话、婚姻状况、家庭成员以及受益人等方面的个人情况发生变化时，及时向人事部呈报。 七 、 保密制度 员工必须妥善保管公司文件及内部资料，文件和资料不得擅自复印，不得带出公司；机密文件和资料无需保留时，必须用碎纸机粉碎销毁；员工未经许可，不准对外泄露公司文件以及其它未经公开的经营状况， 业务数据等资料信息。 八

于 入 股和投资的。 借款 用 于归还贷款利息及租 金 的。 贷款用于非申请用途的。 贷款用于归还借款人其他非生产性正常往来债务的。 第四十 六 条 严禁下列情形发生 (十个严禁 )： 严禁逆程序、越程序发放贷款。 严禁发放跨服务区域贷款。 严禁向有 贷款的企业法人 发放个体贷款。 严禁发放冒名借名 贷款。 严禁借证借贷、垒大户贷款。 严禁发放无责任人或责任人不明确的贷款。 严禁超授权放款

要求及时执行风险控制的 手段，每次风险管理员本项得分降低 3%。 部门没有按照风险管理的要求及时执行风险控制的手段，每次风险管理部经理本项得分降低2%。 （ 3） 风险管理部经理贷款审批不及时，风险判断不准确，每次风险管理部经理本项得分降低 3%。 风险管理部每月对风险管理员进行业务评价。 （ 4） 风险管理员的劳动纪律由风险管理部经理和综合管理部共同考核

（ 3） 总经理负责最终评价。 四、 稽核财务部的考核 1. 出纳的考核指标、权重和考核办法 （ 1） 现金及有价证券保管安全，盘点及时，支票填写规范，开出支票无差错，考核权重为 20%。 每次出现差错除按相关的规定处罚外，根据差错性质和涉及金额大小，本项的得分降低 1%— 20%。 由稽核财务部负责考核。 14 （ 2） 根据综合管理部提供的资料及时准确的编制工资表及个人所得税表

之日起计算，至本届董事会任期届满时为止。 第 三 十 一 条 董事会行使下列职权： （一） 召集股东大会，向股东大会 报告工作； （二） 执行股东大会决议； （三） 决定公司的经营计划和投资方案； （四） 制订 公司年度财务预算方案、决算方案、利润分配方案、弥补亏损方案； （五） 制订 公司增减注册资本方案、重组上市方案、发行债券方案； （六） 制订 公司合并、分立、股权结构重大调整