风险管理

S1 风险可接受性判断 按照风险管理计划确定的风险可接受性准则，对估计的每一个风险进行可接受性判断，记录如下 ： 风险评价记录表 概 率 严 重 程 度 S4 S3 S2 S1 灾难性 致命 中度 轻度 经常 P6 U U U R 有时 P5 U U(H2) R R 偶然 P4 U(H1) R(H3) R R(H ) 很少 P3 R R R(H6) A(H H ) 非常少 P2 R R(H4)

. 案例简介 ： 巨人集团的兴衰史 1989 年 8 月，在深圳大学软件科学管理系硕士毕业的史玉柱和三个伙伴，用借来的 4000 元钱承包了天津大学深圳科技工贸发展公司电脑部，并用手头仅有的 4000 元钱在《计算机世界》利用先打广告后付款的方式做了 8400 元的广告，将其开发的 M—6401 桌面排版印刷系统推向市场。 广告打出后 13 天，史玉柱的银行账户第一次收到三笔汇款共 15820元

扎在一起，挂在窗户周围，串上彩灯，或各色灯笼或在玻璃窗上喷上雪花和“ Merry Christmas!”的字样。 明亮的玻璃窗前，挂上圣诞花环、圣诞袜、圣诞铃铛、金银星星等小饰物，孩子们会特别的喜欢，孩子们很容易被环境所感染，所以 学起英语来也是特别的感兴趣。 活动二、可用彩条在墙壁上围成一个圣诞小屋，还有小雪人等 .欣赏学唱英语歌曲：《 Jingle bells》。 《 We wish you

致性。 答：对。 4．合规是商业银行所有员工的共同责任。 答：对。 5．高级管理层应对商业银行经营活动的合规性负最终责任。 答：错。 6．为确保合规负责人的独立性，董事会负责任命合规负责人。 答：错。 7．合规负责人不得分管业务条线。 答：对。 8．高级管理层应对各业务条线的合规性负首要责任。 答：错。 9．商业银行的合规政策至少应包括内部审计部门的功能和职责。 答：错。

督等。 第十二条 董事会风险管理委员会按本行《章程》及相关工作规则规定履行风险管理的职责，主要包括：审核和修订本行风险管理战略、风险管理政策等，对其实施情况及效果进行监督和评价，并向董事会提出建议等。 － 5－ 第十三条 高级管理层主要负责执行 董事会制定的 风险管理战略，制订风险管理的程序和规程，管理本行各项业务所承担的风险。 第十四条 高级管理层风险管理委员会是本行行长进行风险管理的决策机构

部交易。 随着国际大型商业银行有关信用风险管理观念的转变 ,信用风险管理手段和工具也发生了 变化。 除了采用传统的管理手段，例如严格的授信标准、规范的贷款条款、要求客户提供抵押、质押等风险缓释措施，以及对获得贷款支持的客户进行及时有效的监督等内部控制措施进行信用风险管理外 ,商业银行还通过与各种交易对手进行交易来实现对信用风险的管理。 例如现在越来越多的 商业银行通过资产证券化

落到实处。 从目前基于风险管理的商业银行内部控制制度的现状来看，主要问题有：内控优先的理念不到位；内控机制不够健全；内控制度建设难以适应业务发展的需要；内控制度建设缺乏相互制衡、相互监督；关键部门存在有章不循和违纪违法现象；内部稽核监督管理职能弱化。 张学义（ 2020）指出经过多年的改革开放，别是近十年来的银行商业化改革，各商业银行在加强内部管理，完善内部控制方面而做出了不 懈的努力

作贷款产品时，就应特别注意制定完备和科学的风险防范与控制措施。 在小额贷款业务的操作过程中，根据每个贷款客户的不同情况，可以制定不同风险防范与控制措施（大量的风险防范与控制措施在后续的章节中会进行详细的介绍）。 以下对部分常用的风险防范与控制措施进行简单介绍：（1） 事先控制小额贷款的贷款额度。 根据贷款申请人的资信情况，确定与其还款能力相适应的的贷款额度。 （2）事先确定小额贷款的发放方式。

生的不确定性，风险是不以人的 意志为转移并超越人们主观意识的客观存在，而且在项目的整个寿命周期内，风险是 无赴不在、无时不有的，这说明了为什么虽然人类一直希望认识和控制风险，但直到 现在也只是在有限的空间和时间内改变风险存在和发生的条件，降低其发生的频率， 减少损失程度，而不能也不可能完全消除风险。 第二，某一具体风险发生的偶然性和大量风险发生的必然性“任何一种具体风险

障与维修处理登记； 科室医疗风险管理活动记录：将科室每月开展的医疗风险管理活动或参加医院医疗安全管理活动进行记录。 三、科室风险管理记录本将作为医院检查科室管理和考核科室管理者业绩的依据之一。 四、本规定从 2020 年 11 月 1 日起执行。 科室医患沟 通障碍与医疗服务投诉登记表（表一） （ 10 页） 投诉时间 投诉人 当事人 投诉事件简要经过 科室处理意见与处理结果