内控合规手册测试题

内控合规手册测试题内容摘要：

分配。 答案（ ） 结算账户在 开通多级账簿功能的过程中，账簿开设数量、账簿层级、账簿号选定，可由客户自行约定。 答案（ √ ） 我行外币资金归集是在现行外汇监管政策框架内，在现有人民币结算账户平台基础上为 13 我行集团客户建立外币资金归集账户关系，实现集团外汇资金日终批量归集、日间资金调拨、透支支付等功能，帮助客户达到外汇资金管理目标。 答案（ ） 现金管理业务的业务经办机构 包括主办行和协办行，所指为一级分行。 答案（ ） 现金管理业务实行‚统一规划、集中管理、系统联动、协调运作‛的组织管理模式。 各级行、各部门要按照各自的职责分工负责现金管理业务的管理和运行。 答案（ √ ） 现金管理平台上线客户申请使用客户证书，无须签订《中国农业银行电子银行服务协议》，应填写《中国农业银行电子银行业务申请表（企业）》并提供相关资料，不指定注册账户，由主办支行负责制作证书。 答案（ √ ） 1在开展 产品创新工作中要正确处理好创新与风险控制、创新工作流程规范与效率的关系。 答案（ √ ） 1扩展 型 产品创新 指在新的市场领域所进行的产品线创新 ,或者重大的、动用资源较多的新产品开发。 答案（ ） 1产品创新 工作原则上要经过以下流程 :需求收集、初审、立项与需求设计、技术开发、测试验收与试运行、正式运营。 答案（ ） 1 年度计划外的战略型新产品 ,由 产品创新与管理委员会集体审议通过 后 ,报 由产品创新与管理委员会主任委员审批。 答案（ √ ） 1新产品开发过程中若需要修改创新需求，须经产品研发部审议通过，并记录在案。 对于导致技术方 案发生较大变动的需求变更，需要对修改后的方案进行重新评审。 涉及开发工作量、开发工期重大变化的，须经产品创新与管理委员会主任委员审批。 答案（ ） 1在产品研发的测试阶段，项目组牵头制定业务测试计划，编写业务测试案例，组织相关部门在生产环境下对交付产品的完整性和合规性进行验证性测试。 答案（ ） 14 1新产品测试完成后需提交《业务测试报告》、《系统综合压力测试报告》，经产品研发部审查合格后，书面版本一式三份，测试人员签名、相关部门盖章，业务主管 部门、信息技术管理部、产品研发部存档，电子版本报业务主管部门留档。 答案（ ） 1对于总行、人民银行推广项目及其他非自主开发类项目或管理类项目，由项目组牵头组织测试，其他相关部门配合。 答案（ ） 1 对属于 总 行审批的新产品 或监管部门要求必须由商业银行总行报批报备的新产品， 由 业务主管部室 以正式文件 上 报。 答案（ ） 为防范产品上线后系统不稳定带来的风险，需在产品开发阶段进行压力测试。 答案（ √ ） （内控合规部） 一、选择题（单选） 信贷经营管理过程中，未按规定对贷款形态及时进行认定、调整、登记的 ( ) A、对有关责任人处以 300元－ 2020元罚款，情节严重的，建议给予纪律处分。 B、对有关责任人处以 100元－ 300元罚款，情节严重的，建议给予纪律处分。 C、对有关责任人处以 200元－ 1000元罚款，情节严重的，建议给予纪律处分。 答案 (A) 信贷经营管理过程中，发放贷款用于收回借款人所欠利息的（ ） A、对单位处以 5000元 20200元罚款。 B、对单位处以 5000元 20200元罚款，对有关责任人建议给予纪律处分： 答案（ B） 为不符合发卡条件的单位或个人办理银行卡业务的（ ） A、建议给予有关责任人纪律处分，可从轻予以罚款处理的，处以 100元－ 500元罚款： B、建议给予有关责任人纪律处分，可从轻予以罚款处理的，处以 300 元－ 2020 元罚款： C、处以 100元－ 1000元罚款 答案（ B） 15 未按规定设立会计、出纳相关登记 簿或登记不规范（ ） A、对有关责任人处以 20 元 100元罚款。 B、对有关责任人处以 100元 200元罚款 答案（ A） 我国银行业反洗钱工作的领导和监督管理机关是 ( )。 A、商业银行总行； B、公安部； C、中国人民银行。 D、银监会。 答案： C 对于个人及来华人员超过等值 ( )以上的大额外币现钞存取，应当向开户银行提供身份证或护照，开户银行应逐笔登记备案。 A、 1万元人民币； B、 1万美元； C、 3万元人民币； D、 3万美元。 答案： B 下列属于可疑支付交易的是 ( )。 A、单位之间 金额 100万元以上的单笔转账支付； B、金额 20万元以上的单笔现金收付； C、个人银行结算账户短期累计 100万元以上现金收付 D、个人银行结算账户之间金额 20 万元以上的款项划 答案： C 金融机构办理存款业务时，应审查客户身份，不得为客户开立哪些账户。 （ ） A、实名账户； B、匿名账户； C、真名账户； 答案： B 金融机构反洗钱工作的原则 不 包括：（ ） A、合法审慎原则； B、保密原则； C、公开、公平、公正原则； D、与司法机关、行政执法机关全面合作原则。 答案： C 二、 选择题（多选） 内控合规 检查的组织开展应遵循下列原则： A、统一管理原则。 B、突出重点原则。 C、成本效益原则。 ( ) 答案 （ ABC） 内部控制的基本原则。 A、全面性原则。 B、权威性原则。 C、有效性原则。 D、控制性原则。 E、专业性原则。 ( ) 16 答案（ ABCE） 整改的标准包括以下三方面。 A、直接纠正 B、无法直接纠正但已制定制度进行规范 C、无法直接纠正但已对责任人进行处理并做出决定 D、对因特殊情况确实无法整改，但做出了可接受的情况说明。 ( ) 答案（ ABCD） 检查部门对被检查单位发现问题的跟踪 检查可以采用以下形式： ( ) A、现场检查 B、电话询问 C、函询 D 报送资料 答案（ ABCD） 部分整改的标准包括以下方面：（ ） A、 正在整改 B、局部整改 C、未整改，已做处理处罚 答案（ AB） 按《人民币大额和可疑支付交易报告管理办法》的规定，短期内资金通过金融机构流转具有下列什么特点，有可能属于可疑支付交易。 （ ） A、集中转入、集中转出； B、集中转入、分散转出； C、分散转入、集中转出； D、分散转入、分散转出。 答案： BC 关于反洗钱档案正确的有 ( ) （ A）清单和报表，营业机构应及时打印，专夹保管，定期装订，并至少保存 5 年。 （ B）协查资料，各级行应定期装订，并至少保存 5 年。 （ C）案件资料，各级行应及时装订，并至少保存 5 年。 （ D）案件资料，各级行应及时装订，并至少保存 15 年。 答案 (ABD) 各级行对客户身份识别时，除核对有效身份证件或者其他身份证明文件外，还可以采取（ ）措施，识别或者重新识别客户身份： （ A）要求客户补充其他身份资料或者身份证明文件。 （ B）回访客户。 （ C）实地查访。 （ D）向公安、工商行政管理等部门核实。 （ E）其他 可依法采取的措施。 答案： ABCDE 关于业务处理时限正确的是（ ） (A)可疑预警的处理正常情况下应在 3个工作日内完。 (B)可疑报告的审核正常情况下应在 2 个工作日内完成。 (C)可疑预警的处理正常情况下应在 2个工作日内完成 (D)可疑报告的审核正常情况下应在 3个工作日内完成。 17 答案（ AB） 代理他人在金融机构开立个人存款账户的，金融机构应当要求其出示谁的身份证件，进行核对，并登记其身份证件上的姓名和号码。 （ ） A、负责人； B、代理人 C、被代理人； D、监护人。 答案： BC 三、 判断 分行内控合规委员会主任委员由主管内控合规工作的行长担任。 ( ) 答案（ ） 内控合规委员会实行每月例会制度。 ( ) 答案（ ） 一级支行要按月开展二级支行内部控制评价，检查营业网点的覆盖面为 30%。 ( ) 答案（ ） 被检查单位在检查发现问题的整改过程中，对应追究有关责任人责任的，可以问题的整改代替对责任人的责任追究。 ( ) 答案（ ） 被检查单位在检查发现问题的整改过程中， 对需要彻底整改的问题，可以有关责任人的责任追究代替问题的整改。 ( ) 答案（ ） 信贷调查 过程中，未按规定对客户所提供的资料的完整性、真实性、有效性进行调查核实的 , 给予有关责任人 500元－ 3000元罚款，情节严重的，建议给予纪律处分。 ( ) 答案 (√ ) 违反规定办理挂失、托收、提前支取、续存等手续的，处以 100元－ 500元罚款。 ( ) 答案 (√ ) 8 丢失联行信件、电报的，对有关责任人每次处以 200 元－ 500 元罚款，造成结算损失的，建议给予纪律处分。 ( ) 答案（ ） 违背结算纪律，积压结算凭证、联行报单等，未能及时入账的，对有关责任人每笔处以 50元罚款。 ( ) 答案 (√ ) 18 出纳错款的，除按出纳制度规定处理外，对有关责任人处以 200元－ 500元罚款。 ( ) 答案（ ） 1交 易一方为各级党的机关、国家权力机关、行政机关、司法机关、军事机关、人民政协机关和人民解放军、武警部队，包括其下属的各类企事业单位的大额交易，如未发现该交易可疑的，营业机构可以不报告。 ( ) 答案 （ ） 1 关于客户身份识别各级行应遵循‚严格准入、重点识别、持续关注、详细登记、按季度报告‛的原则，严格客户身份识别。 ( ) 答案 （ ） 1按照反洗钱的规定，金融机构对客户的交易记录 ，自交易记账之日起至少保存 5年。 ( ) 答案 (√ ) 1可疑预警的处理正常情况下应在 3个工作日内完成。 ( ) 答案 (√ ) 1 对既符合大额交易报告标准又属于可疑类型的交易，营业网点应在系统中分别提交大额交易报告和可疑交易报告。 ( ) 答案 (√ ) 1 《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》中的 ‚ 短期 ‛ 指 10 个工作日以内，不含 10个工作日。 ( ) 答案 （ ） 1 当前，我国银行只需对个人的结算账户履行反洗钱义务，而不必对个人储蓄账户履行反洗钱义务。 （ ） 答案 （ ） 1 金融机构为了反洗钱可以不遵守为客户信息保密义务。 （ ） 答案（ ） 1 金融机构必须设立专门的反洗钱工作机构负责反洗钱工作（ ） 答案（ ） 金融机构为个人客户开存款账户，办理结算的，应当要求其出示本人身份证件，不进行核对，但得登记证件的姓名和号码。 （ ） 19 答案（ ） (法律事务部试题 ) 一、选择题（单选） 已使用的未注册商标需要申请注册、已注册或者已申请注册的商标需要申请增加注册类别或者注册项目的，由（ ）提请法律部门申请办理。 A使用部门 B管理部门 C注册部门 D审查部门 答案 （ A） 各级行 ( )为本级行规章制度的归口管理与审查部门。 A、总务部门 B、法律部门 C、人力资源部门 D、国际业务部门 答案 （ B） 农业银行基本制度类、管理办法与规定类、操作规程类规章制度的制定权限集中在（ ）。 A、总行 B、分行 C、支行 D、分理处 答案 （ A） 总行制式合同文本分为标准类和示范类，其中合同编号以（）为开头的合同为标准类制式合同（ ） A。