银行审计部上半年工作总结及工作计划

银行审计部上半年工作总结及工作计划内容摘要：

加强内部审计工作，突出做好高风险业务审计排除案件风险隐患，加强问题整改。 我行根据近年来案件发生情况和实际风险，认真梳理案件风险领域和风险点，建立常态化的案件风险排查、开展各项专项检查工作，消除案件隐患。 （一）充分利用邮银协调会议平台，积极履行内部监督职责，推动邮政企业配备代理金融业务稽查员工作，加强与邮政代理金融、安保、行管法规等部门的沟通协作，组织多种形式的联合检查。 1．根据省分行《关于开展全省邮政金融网点合规性自 查工作的通知》（ XX邮银发〔 20〕 172 号）要求，分行审计部对辖内 59 个各类邮政金融网点（其中 21 个一类网点、 19 个二类网点、 19 个三类网点）开展了金融业务合规性自查工作，部分没有及时整改落实的问题找出主要存在原因。 （使用请双击 此处 删除页眉文字） 专业好文档为您倾心整理，谢谢使用 2．根据省分行《关于开展全省邮政代理网点风险等级评价复查活动的通知》（ XX 邮银发〔 20〕 145 号）要求，分行审计部在各市县邮政局对辖属 75 个邮政金融代理网点开展风险等级评价的基础上，按照省分行的规定，对 XX 市 5个代理网点、 XX 县 9 个代理网点、 XX 市 9 个代理网点和 XX 市 2 个代理网点开展了 风险等级评价复查活动。 提出了四全方面存在的不足。 3．与市邮政局金融业务分局联动，金融业务分局明确专人负责，配合审计部门开展对代理金融网点的专项审计。 发现代理金融网点履职检查不到位；现金、凭证、印鉴管理不合规；未严格执行权限、岗位互控制度制度、未严格执行操作规程和操作程序；交接班制度执行不严格；安全防范意识淡薄等风险隐患。 （二）根据分行审计审部 20审计工作年度计划，市分行审计部于 3 月下旬对全市各县市支行信贷业务开展了一次专项审计工作。 针对过去信贷业 务检查中发现的突出问题，而且小额信贷逾期余额占到我行逾期总额的 95%以上，为了控制小额信贷特别是农户联保信贷资金风险，市分行审计部将本次专项审计的重点放在对农户联保信贷业务的检查上。 发现了农户联保小组成员不合规；存在单人上门调查的问题；贷款资金集中使用或被挪作他用的现象比较普遍等 14 个主要方面的问题。 对相关责任人和机构根据违规情况进行相应的处罚。 还严格按照 “七不准” 要求对个人贷款业务进行了自查自纠。 （三）根据银监办发［ 20］ 408 号及 XX 银监办［ 20］ 3 号文件之要求，我行审计部会同会计部、公司 业务部于 20年二季度对市分行已开办对公业务的 10 个网点进行了一次存款滚动式检查专项检查。 发现了我行差错问题 （使用请双击 此处 删除页眉文字） 专业好文档为您倾心整理，谢谢使用 类型主要集中在在。