客戶经理培训班(ppt38)-管理培训(编辑修改稿)

客戶经理培训班(ppt38)-管理培训(编辑修改稿)内容摘要：

19 職 能目標 (二 ) 客 戶 管理  透过电话联系、面谈、实地走访现有及目标客 戶 去维持正常的业务接触与进行营销活动。  监察客户的财务状况变化与业务发展走向所涉及的风险，提高风险防范意识，并注视带动新业务机会之可能性。  每天对客 戶 的短期融资额度的超额使用现象进行评估，并审视有关逾期贷款的报表资料，实时接触客户使到超额及逾期情况得到纠正，并在有需要的情况下，知会上级是否给予特别的通融。  根据客 戶 关系管理计划去制订、执行及检讨有关的营销策略。 20 職 能目標 (二 ) 客 戶 管理 (续 )  同时地对公司客 戶 及私人客 戶 积极进行交叉营销。  与分组组长共同定期参予策划、检讨营销计划。  积极参予上级指派的任务指针工作，并对工作程序提供建设性的参考意见。  与资产保全部门紧密配合，对问题授信 戶 进行催理工作。 21 客戶經理的工作範圍 與工商授信業務之客戶保持密切聯繫，了解客 戶之資信情況及聯繫其他客戶，為銀行爭取新客 戶及拓展各項業務。 工作範圍包括： (一 ) 拜訪舊客戶，加強聯繫，積極參與正常社 交活動，拓展新客戶，開展存、貸、保等 各項業務之工作。 (二 ) 接待來訪新、舊客戶。 (三 ) 處理客戶之資信調查，並做好調研工作。 (四 ) 洽談貸款事宜，搜集有關資料及填寫貸款 申請書。 22 客戶經理的工作範圍 (五 ) 處理客戶之超額授信及臨時透支事宜，並 跟進到期收回，若有問題應及時向上級報 告。 (六 ) 定期檢查及拜訪授信戶，了解客戶、往來 情況、業務變化、押品估值。 探訪保人， 及時作出調整及跟進。 (七 ) 填寫各類書面報告，如客戶情況變化、客 戶意見、行業動向等。 (八 ) 對往來欠佳、脫期、有問題之授信戶，加 緊跟進了解、催理，並及時向上級匯報。 23 客戶經理的工作範圍 (九 ) 了解市場情況、同業做法，填寫書面資 料，向上級反映，加強銀行之競爭能力。 (十 ) 瞭解銀行現行政策，在拓展業務同時維 護銀行利益，樹立銀行形象。 (十一 ) 參加小組會議，定期匯報工作情況。 (十二 ) 了解市場情況，定時進修，提高自身業 務知識及質素。 (十三 ) 完成上級有關指示及安排的各項工作， 並與各同事發揮互相協作精神。 24 银行客 戶 经理，营业代表，信贷经理的比较 营业代表 信贷经理 客 戶 经理 主要职能 推销产品 保护金融资产 管理 “ 客 戶 关系 ” 服务对象 一般客 戶 群 信贷客 戶 /客 戶 经理 特定客 戶 群 评核依据 销售额 呆坏账损失 /信贷业务效益 “ 客 戶 关系 ” 整体价值 授权 较低 信贷审批权 在指定范围内的全面授权 所需经验 较少 在信贷业务必需有稳固的经验 需对银行的各方面都有一定的经验 素质要求 1. 产品知识 2. 交际手腕灵活 1. 全面的财务及经济知识 2. 风险意识 3. 风险管理技能 另页 级别 一般 较高 较高 25 银行客 戶 经理的素质要。