建筑施工风险管理与防范

建筑施工风险管理与防范内容摘要：

源）的识别方法，并根据工程类型、施工阶段和危险源分布范围，逐项识别出了建筑施工工地常见的危险源。 第四章对建筑施工安全风险进行了不安全因素的分析，总结了建筑施工安全风险的基本评价方法，重点介绍了 LEC 评价法，最后建立了施工安全风险评价模型。 第五章论述了建筑施工安全的风险控制的原则、基本方法、重大危险源的防治及风险控制的具体措施。 第六章为结论 4 2 企业风险管理理论 概述 风险的定义、特征及分类 简 单地说，风险（ RISK）是指损失发生的不确定性，它是不利事件或损失发生的概率及其后果的函数，用数学公式表示为： R=f（ P， C），其中 R 表示风险， P 表示不利事件发生的概率， C 表示该事件发生的后果。 风险是人们因对未来行为的决策及客观条件的不确定性而可能引起的后果与预定目标发生多种负偏离的综合。 通常要全面理解风险的含义，应注意以下几点：第一，风险是与人们的行为相联系的，这种行为概括个人的行为，也包括群体或组织的行为。 不与行为联系的风险只是一种危险。 而行为受决策左右，因此风险与人们的决策有关；第二，客观条件的 变化是风险的重要成因，尽管人们无力控制客观状态，却可以认识并掌握客现状态变化的规律性，对相关的客现状态作出科学的预测，这也是风险管理的重要前提；第三，风险是指可能的后果与个体发生负偏离，负偏离是多种多样的，且重要程度不同，而在复杂的现实经济生活中， “好 ”与 “坏 ”有时很难截然分开，需要根据具体情况加以分析；第四，尽管风险强调负偏离，但实际中肯定也存在正偏离。 由于正偏离是人们的渴求，属于风险收益的范畴，因此在风险管理中也应予以重视，以它激励人们勇于承担风险，获得风险收益。 建筑施工安全管理的风险具有以下特点：第 一，风险存在的客观性和普遍性。 作为损失发生的不确定性，风险是不以人们的意志为转移并超越人们主观意识的客观实在，而且在项目的全寿命周期内，风险是无处不在、无时没有的。 这些说明为什么虽然人类一直希望认识和控制风险，但直到现在也只能在有限的空间和时间内改变风险存在和发生的条件，降低其发生的频率，减少损失程度，而不能也不可能完全消除风险。 第二，某一具体风险发生的偶然性和大量风险发生的必然性。 任一具体风险的发生都是诸多风险因素和其他因素共同作的结果，是一种随机现象。 个别风险事故的发生是偶然的、杂乱无章的，但对大量风险 事故资料的观察和统计分析，发现其呈现出明显的运动规律，这就使人们有可能用概率统计方法及其他现代风险分析方法去计算风险发生的概率和损失程度，同时也导致风险管理的迅猛发展。 第三，风险的可变性。 这是指在项目的整个过程中、各种风险在质和量上的变化，随着项目的进行，有些风险会得到控制，有些风险会发生并得到处理，同时在项目的每一阶段都可能产生新的风险。 尤其是大型项目中，由于风险因素众多，风险的可变性更加明显。 第四，风险 5 的多样性和多层次性。 大型项目周期长、规模大、涉及范围广、风险因素数量多且种类繁杂致使大型项目在全寿命周 期内面临的风险多种多样，而且大量风险因素之间的内在关系错综复杂、各风险因素之间并与外界因素交叉影响又使风险显示出多层次性，这是大型项目中风险的主要特点之一。 根据不同的需要，从不同的角度，按不同的标准，可以对风险进行不同的分类。 其目的在于理论上便于研究，实务上便于根据不同类别的风险采取不同的管理策略。 按风险的潜在损失形态可将风险分为财产风险、人身风险和责任风险；按风险事故的后果可将风险分为纯粹风险和投机风险；按风险产生的原因可将风险分为静态风险和动态风险；按风险波及的范围可将风险分为特定风险和基本风险；按损 失产生的原因可将风险分为自然风险和人为风险；按风险作用的对象可将风险分为微观风险和宏观风险；按风险能否处理可将风险分为可管理风险和不可管理风险。 风险管理的定义、产生和发展 所谓风险管理（ Risk Management）是指经济单位对可能遇到的风险进行预测、识别、评估、分析，并在此基础上有效地处置风险，以最低成本实现最大安全保障的科学管理方法。 要正确理解上述定义，就应注意以下几点：第一，风险管理的主体是经济单位，即个人、家庭、企业或政府单位。 由此可知，风险管理这个概念的外延很大；第二，风险管理是由风 险的预测、识别、评估、分析、处置等环节组成的，是通过计划、组织、指导、控制等过程，通过综合、合理地运用各种科学方法来实现其目标的；第三，风险管理以选择最佳的管理技术为中心，要体现成本效益的关系；第四，风险管理的目标是实现最大的安全保障；第五，人们通常所说的风险管理是狭义的风险管理，即专指企业风险管理。 人们在一切社会经济活动中，面临着各种各样的风险。 从总体上看，风险是一种客观存在，是不可避免的，而且在一定条件下还带有某些规律性。 因此，人们只能把风险缩减到最小的程度，而不可能将其完全消除。 这就要求社会经济各部 门、各行业主动地认识风险，积极管理风险，有效地控制风险，把风险减至最低的程度，以保证社会生产和人民生活的正常进行。 正是在这样的背景下，随着生产力和科学技术的不断发展，风险管理作为系统的科学产生于本世纪初的西方工业化国家。 风险管理问题最先起源于第一次世界大战后的德国。 1931 年美国管理协会首先倡导风险管理，并在以后的若干年里，以学术会议及研究班等多种形式集中探讨和研究风险管理问题。 风险管理问题逐渐得到了理论探讨和一些大企业的初步实践，但风险管理问题真正在美国工商企业中引起足够的重视并得到推广则始于 50 年代。 1963年，美国出版的《企业的风险管理》一文，引起欧美各国的普遍重视。 此后，对风险 6 管理的研究逐步趋向系统化，专门化，使风险管理成为企业管理中一门独立学科。 在西方发达国家，各企业中都相继建立风险管理机构，专门负责风险的分析和处理方面的工作。 美国还成立了全美范围的风险研究所和美国保险与风险管理协会等专门研究工商企业风险管理的学术团体，拥有 3500 多家大型工商企业为会员。 风险管理协会的建立和风险管理教育的普及，表明风险管理已渗透到社会的备个领域。 美国的风险与保险管理协会（ RIMS）和美国风险与保险协会（ ARIS）是美国最重要的两个风险管理协会。 1978 年日本风险管理协会（ JRMS）成立。 英国建立有工商企业风险管理与保险协会（ AIRMIC）。 风险管理方面的课程及论著数量大增。 70 年代中期，全美大多数大学工商管理学院均普遍开设风险管理课。 美国还设立了ARM（ Associate in Risk Management）证书，授予通过风险管理资格考试者。 协会的活动为风险管理在工商企业界的推广、风险管理教育的普及和人才培养诸方面作出了突出的贡献，促进了全球性风险管理运动的发展。 1983 年在美国风险与保险管理协会年会上，云 集纽约的各国专家学者，讨论并通过了 “101条风险管理准则 ”，作为各国风险管理的一般原则。 这标志着风险管理已达到一个新的水平。 1986 年 10 月在新加坡召开的风险管理国际学术讨论会表明，风险管理运动已经走向全球，成为全球范围的国际性运动。 建筑施工实行风险管理的重要意义 随着科技的飞速发展和人们生活节奏的不断加快，社会环境瞬息万变，各大型工程项目所涉及的不确定因素日益增多，面临的风险也越来越多，风险所致损失规模也越来越大，这些都促使科研人员和实际管理人员从理论上和实践上重视对工程项目安全管理的风险管理。 世 界项目管理大会把对项目的风险管理作为大会的四大主题之一，以及各种期刊上有关项目风险管理论文的不断增加，都表明人们已极为重视对项目风险管理理论的研究。 在实践上，现已涌现出不少新一代面向项目的企业 ——项目型公司，国外甚至还出现了专门从事风险管理工作的所谓风险管理公司。 但涉及具体的建筑施工安全方面的风险管理内容不是很多。 近 20 年来，我国的基础设施建设得到了快速发展，使许多长期困扰经济发展的瓶颈问题明显得到缓解，拉动了相关产业的快速增长，对国民经济起到了重要的推动作用。 当前在实施全过程的安全管理中，有一个环节往往被 忽视或不重视，这就是风险管理。 目前项目风险管理还只侧重于项目后期，在项目前期之所以没有进行风险管理，一方面是由于国家项目管理程序中没有风险分析这部分，另一方面就是业主不重视，没有意识到风险分析能使可行性研究更深入，可以克服片面性，有利于项目科学决策。 工程项目从立项到运营都存在着风险，对项目全过程实行风险管理，可为项目创造平静、稳定的工作环境。 风险管理是项目管理不可缺少的一部分，是近 20 年才发展起来的一门综合性边 7 缘科学，是处理由不确定性产生的各种问题的一整套方法。 风险管理主要涉及技术风险、设备质量风险、可靠 性工程问题、采矿、设备维护与更新、自动仪表可靠性分析、金融和经济决策等领域，而应用到项目管理是近十几年才兴起的。 迄今为止，我国的一些研究成果大多是针对某一具体风险的研究，如 “三峡工程投资风险分析及其理论与方法研究 ”、 “投资项目中汇率风险分析的理论与方法研究 ”等，而缺乏对项目风险的系统研究。 而作为项目管理者，要想成功地管理项目，就必须成功地管理项目风险，即应研究项目发展的各个阶段可能出现的各种风险，并要有侧重点地管理好风险，分清轻重缓急，研究出防范风险的措施，把风险损失降到最低程度，从而使项目得以顺利实施，使 其发挥最大的投资效益。 对现代工程项目安全管理迫切需求加强风险管理，这主要表现在以下三个方面：第一，风险管理方法的不断改进及其在西方工业国家的成功应用吸引了许多项目组进行自身风险管理。 一方面，风险管理以对风险的预测、识别、评估和科学分析为基础，为管理人员运用各种对策的最佳组合对风险进行全面、合理地处置提供了可能性，是现代管理风险的一种科学而直接的方法；另一方面，风险管理克服了那种传统的以保险为单一手段处置风险的局限性，综合利用各种控制风险的措施，并使处理风险的方法日益完善，这些都使得越来越多的项目组自觉地争 相采用风险管理方法。 第二，保险的局限性要求各项目组加强自身风险管理。 首先，保险业只承办纯粹的自然灾害和意外事故所致损失的保险，而且只承办其责任项下的业务，其它损失不属理赔范围，保险人均不赔偿；其次，保险业务的扩展不能与生产的发展完全同步，保险条款难以全面反映新的风险存在和发生的可能性；再次，各项目组负责保险的管理人员更了解。