全区农村中小金融机构从业人员案件防控培训工作督查考核方案

全区农村中小金融机构从业人员案件防控培训工作督查考核方案内容摘要：

行情况。 具体内容为： 是否建立了重要空白凭证管理 制度，健全了各种登记薄，抽查营业网点在领取、使用、上缴、 出售、销毁重要单证时，是否按相关规定进行登记，是否账实相 符，是否存在重要空白 凭证预先盖好印鉴备用现象，作废重要空白 凭证 处理是否合规等。 是否建立了印章密押（包括印 鉴、密 押、公章、名章、授权卡、柜员卡、业务流程密码等）管理制度 ，印章管理和使用是否进行记录登记，是否对印押工作人 员进行 检查等。 是否存在数日连续大额超库存现象，是否存在 白条抵 库、挪用库款行为，各级管理人员是否按规定定期查库， 有无代 签代查现象， 是否执行“一日三碰库”制度等。 营业网点 是否配 备了必需的监 控设备 ， 是否能够清晰监测到柜员行为和桌 面情况， 营业场所、 金库是否设有监控录像，是否存在死角， 监测设 施是否运行正常 ， 营业室 后门是否按规定安装防 尾随门 ， 是 否按 规定进行安全保卫检查等。 对 各 项存款业务重点核查存款、 账务、 抹账、错账冲正、挂失、换折、修改密码和可疑交易业务，查清是否存在收储不入账、偷支存款、内外勾结挪用存款等问题；对 各 项贷款业务重点核查是否存在借名、冒名贷款、收贷收息不入账和内外勾结挪用贷款等问题。 是否严格执行了“一案四问”和“上追两级”的问责制度，是否对内控制度贯彻落实不力、管理中存在严重漏洞的高管人员及时提出警告，限期进行整改等。 （二）检查方法。 在检查过程中，要采取“听、看、查、问”等方式进行实地检查。 听：主要听取被查机构的员工案件防控培训工作开展情况、案件防控机制建设以及执行情况的汇报。 看：主要查看员工案件防控培训的组织部署情况工作记录、具体培训方式和时间安排、培训全面性以及培训的效果等。 查：重点是实地检查被查机构案件防控培训的组织落实情况，案件防控各项制度的建设情况和执行情况等。 问：主要是走访基层网点，通过询问谈话了解高管和员工的思想认识、法规意识、制度的执行、操作流程案件防控工作落实情况。 （三）检查范围。 一是各银监分局要按照 属地监管原则做好员工案件防控培训工作的督导和检查，要成立相应的督导检查领导小组，于 6 月份对辖内农村中小金融机构员工案件防控培训和制度建设执行情况进行现场检查，检查面要达到 100 ％。 二是内蒙古银监局将组成东、中、西 3 个检查组，于 7 月份对全区农村中小金融机构案件防控建设情况进行重点抽查。 第二阶段，整改完善阶段。 时间： 2020 年 8 月 （一）各农村中小金融机构要按照“边培训、边整改”的要求，对检查发现的问题进行认真整改完善。 一是重点查找培训工作存在的 问题 和薄弱环节，分门别类 、 区别对待，抓住重点，坚持教 育和 规范相结合，对工作不到位、 案防机制缺失的机构要坚决整 改完善。