(最新)金朋投资管理系统使用说明

(最新)金朋投资管理系统使用说明内容摘要：

发的一套计算机 管理 系统。 它是对个 人、企业投资 业务的一种全面解决方案。 它可以使从事 投资 的相关工作人员最大限度地从贷款业务的事务性工作中解脱出来。 同时 ,“ 金朋 贷款管理信息系统 ” 对放贷与收贷、收息等业务，可分段计算 投资 利息及逾期利息，针对银行、城镇信用社、 投资 公司等信贷业务而设计。 也是企业借贷管理以及购房、购车者选择最佳 投资 方案的理想工具。 最新修订 版本 ，主要依据是《中华人民共和国民法通则》、《贷款通则》、《商业银行法》等相关规章、制度，以实现 投资 的非现场监管为目 系统功能 业务系统按业务功能划分为 如下模块： 投资 立项、 投资 审查、 投资 发放、 投资 回 收、 投资 客户管理、存取款管理、报表管理、合同档案维护、财务管理、基础设置。 （ 1） 投资 立项 自然人（企业）基本信息输入主要功能有 投资 信息、 被投资人 基本信息、质押物信息、抵押物信息、担保人信息。 投资 项目保存后可生成借款合同、质押合同、抵押合同、担保合同。 投资 项目在此审核通过后则立项通过进入到 投资 审查。 （ 2） 投资 审查 自然人（企业） 投资 审查可以查找到立项通过的 投资 项目，对其进行审核。 审核通过后就可以进行评审决议。 （ 3）评审决议 自然人（企业） 投资 评审决议可以查找到 投资 审查通过的 投资 项目，进行评审决议。 决议 通过后此 投资 申请就成功了。 金朋投资 管理系统 2 （ 4） 投资 发放 自然人（企业） 投资 发放可以查找到评审决议通过的 投资 项目，进行发放 投资。 此模块可对放款人及其银行账户进行设置。 （ 5） 投资 回收 自然人（企业）还款录入可以查找到已发放的 投资 项目，若收到其还款后对其进行记账，可以查看详细的还款历史和已还本息、未还本息。 并提示即将或已经到期而且未还清本息的 投资 项目。 自然人（企业）还款计划调整主要功能是若有 投资 项目在偿还本息的过程中想改变原制定的还款计划，用另外的还款方式就行偿还本息，可以再细设置新的还款计划。 （ 6） 投资 客户管理 已 投资 客户 (自然人、企业 )可以查看已经 投资 的客户的详细信息。 潜在客户 (自然人、企业 )可以添加潜在的客户星系信息。 投资 历史查询 (自然人、企业 )可对没个客户的申请 投资 信息和每次偿还本息的信息进行查看。 可以保存为 EXCEL 格式，也可以对其进行直接打印。 （ 7）存取款管理 存款录入可对存款用户存款信息和 投资 用户的 被 投资 人 基本信息进行录入，并对其审核。 取款录入可对存款用户存款信息和 投资 用户的 被投资人 基本信息进行录入，也可以查看详细取款历史和按实际天数计算利息。 资金流向明细可以对 投资 发放和 投资 回收等资金去向进行查看。 储户档 案维护可对储户档案信息进行添加、修改、删除操作。 储户账户维护可对储户账户信息进行添加、修改、删除操作。 存取款管理模块还可以导出账户明细报表、账户汇总报表、账户利润报表、账户余额报表。 （ 8）报表管理 可以导出到期 投资 明细表、 投资 发放报表、 投资 回收报表、利润状况表、 投资 余额明细表、 投资余额表、客户信誉明细报表、 客 户 投资 历史报表、 投资 风险情况表、质押资产查询表、抵押资产查询报表、担保人查询报表、担保企业查询报表、存款结清报表。 （ 9）合同档案维护 可以对合同档案维护、合同档案查询、 投资 借款合同、借款合同（附保证 ）、抵押担保合同、保证合同、质押担保合同、授信合同、用款协议、最高保证进行任意的修改。 （ 10）财务管理 系统关联财务软件后可对凭证属性、凭证摘要、现金流量摘要、会计科目、凭证录入、凭证审核、凭证记账、自动转账模板、凭证查询、分配现金流量、期末结转进行相应的操作。 （ 11）基础设置 金朋投资 管理系统 3 职员设置通过管理员用户可以对普通员工账户进行添加、修改、删除操作。 权限设置通过管理员用户可以对任意的员工账号进行精确到每一个细节的操作权限进行设置。 抵押物管理对抵押物的分类类别进行添加、修改，也可对抵押物进行进行添加、修改、删除 操作。 投资 方式设置对 投资方式进行添加、修改、删除操作。 关注级别设置对还款期限拖延的时间进行不同的关注级别设置。 基础设置对本公司的信息、金额计算、 投资 流程设置。 金朋投资 管理系统 4 第 2 章 登录系统 创建帐套 点击桌面菜单 【开始】 【程序】 【 金朋 投资 管理系统】 【创建帐套】，如 图 21 图 22 显示 【 创建帐套 】 画面 ，如 图 23 图 23 【服务器】： 输入 数据库所在电脑 SQL 服务器名或 IP 地址。 金朋投资 管理系统 5 【用户名】：默认用户名为 sa，不需要修改 【 sa 密码】：默认为空，不需要修改。 如果用户定义了 MSDE 的数据库密码，则需要修改。 【帐套号码】：帐套号码为 两 位数字，如 01 ， 02 ， 03 等。 点击 【创建】，弹出如图 图 24 画面，则表示帐套创建成功。 图 24 打开登录画面 点击桌面菜单 【开始】 【程序】 【 金朋 投资 管理系统】 【 金朋 投资 管理系统】，如 图 25，打开软件登陆画面，如 图 26 图 25 金朋投资 管理系统 6 图 26 设置服务器 点击【服务器】按钮 ,打开服务器设置画面。 如 图 27： 金朋投资 管理系统 7 图 27 【服务器】：输入数据库所在电脑 SQL 服务器名或 IP 地址。 【用户名】：默认用户名为 sa，不需要修改 【 sa 密码】：默认为空，不需要修改。 如果用户定义了 MSDE 的数据库密码，则需要修改。 【帐套号码】：帐套号码为两位数字，如 01 ， 02 ， 03 等。 点击【确 定 】按钮 ，弹出 图 28，则数据库连接成功。 图 28 软件登录 在 图 26 画面，输入一 下内容。 金朋投资 管理系统 8 【帐套】：录入需要访问的帐套号。 帐套号必须是已经 创建 过 的帐套号。 【用户名】：默认 demo。 【密码】： demo 默认密码为 123456。 点击【登陆】按钮后，弹出软件主画面如 图 29。 如果软件第一次登陆，系统会提示用户修改 demo 的初始密码。 图 29 金朋投资 管理系统 9 第 3 章 基础设置 公司信息设置 如 图 31，选择左侧【 基础设置】选项卡，双击右侧【基础设置】图标，打开【基础设置】画 如 图 32。 金朋投资 管理系统 10 图 31 修改【公司名称】、【地址】，【法人】等相关信息。 双击进入 单 击 选择 金朋投资 管理系统 11 图 32 金额计算设置 选择【金额计算设置】选项卡，根据公司实际情况，设置【四舍五入】、【贷款天数】、【利率】等基本信息。 如 图 33 金朋投资 管理系统 12 图 33 【说明】 其中【 投资 天数设置】有 2 种方式， 【按实际天数计算】：以每个月天数为计算度量，计算不同的利率。 【按月份差数 *30 天计算】：每个月都按照 30 天计算，没有 30 天， 31 天区别。 贷款流程设置 选择【贷 款流程设置】选项卡，如 图 34，选择公司的贷款流程，在软件主画面中，会对应金朋投资 管理系统 13 显示相应的选项卡。 图 34 设置完成后，点击【确定】按钮，返回软件主画面。 增加 员工 双击右侧【职员设置】图标，弹出【员工管理】画面，如 图 35 金朋投资 管理系统 14 图 35 点击【增加】按钮，弹出【员工信息】画面 ， 图 36，输入员工基本信息，点击【确定】。 金朋投资 管理系统 15 图 36 【编号】：员工登陆软件时，输入的【用户名】新建员工，初始密码为 123456，需要在软件登陆画面，修改密码。 【重置密码】：点击此按钮，员工密码设置为 123456。 金朋投资 管理系统 16 用户 权限设置 双击右侧【权限设置】图标，弹出【用户权限设置】画面，如 图 37。 在左侧列表中，选择需要修改的用户，在右侧画面中，勾选或者去掉相应的权限，点击【保存】按钮，对应用户权限修改完毕。 图 37 贷款方式设置 双击右侧【权限设置】图标，弹出【用户权限设置】画面，如 图 38,点击【增加】【修改】【删除】按钮，进行相应的功能操作。 金朋投资 管理系统 17 图 38 增加 储户 在软件主画面，点击左侧【 储户管理 】选项卡，双击右侧【 储户档案维护 】图标，如 图 39，打开【 储户档案 维护】画面，如 图 310。 每一笔贷款，必须选择是通过哪个银行账户放出的，而每个银行账户，必须有其对应的 储户 ， 储户 可以是委托人，也可以是 投资 公司或者借贷公司本身。 金朋投资 管理系统 18 图 39 双击进入 单 击 选择 金朋投资 管理系统 19 图 310 在【 储户档案 维护】 画面中，点击【增加按钮】，弹出 图 311 画面，录入相关信息 ，点击【确定】，储户增加成功。 金朋投资 管理系统 20 图 311 添加 储户 帐户 双击右侧【储户帐户维护】图标，弹出【储户帐户维护】画面，如金朋投资 管理系统 21 图 312,点击【增加】或【修改】，弹出 图 313 画面，录入相关信息，完成储户帐户的增加。 金朋投资 管理系统 22 图 312 金朋投资 管理系统。