人民币跨境收付信息管理系统-接口报文规范学习适用商业银行

人民币跨境收付信息管理系统-接口报文规范学习适用商业银行内容摘要：

................ 103 融入、出行类型 ............................................................ 103 取现标识 ................................................................. 103 资金性质 ................................................................. 104 存款人类别 ............................................................... 104 证明文件种类 .............................................................. 104 报关收付类型 .............................................................. 104 贸易类型 ................................................................. 104 担保方向 ................................................................. 104 担保种类 ................................................................. 105 担保 方式 ................................................................. 105 资金划转类型 .............................................................. 105 机构类型 ................................................................. 105 还本付息方式 .............................................................. 106 账户类型 ................................................................. 106 不收款原因 ............................................................... 106 不付款原因 ............................................................... 106 投资品种类 ............................................................... 106 投资品挂牌交易市场 ........................................................ 107 经济类型 ................................................................. 107 发债方向 ................................................................. 109 发债人类型 ............................................................... 109 收付款人属性 .............................................................. 109 XML 报文节点标识符对照表 ............................................................................................................................ 109 XML 报文 SCHEMA 格式举例 ............................................................................................................................ 110 人民币跨境收入信息 (2101) .................................................... 110 XML 报文举例 ..................................................................................................................................................... 116 人民币跨境收入信息 (2101) .................................................... 116 交易的唯一标识 .................................................................................................................................................. 117 申报号码的编码规则 ......................................................................................................................................... 117 附表 1： 第 1 至 6位为地区标识码表 ............................................ 118 附表 2：金融机构代码 ........................................................ 209 国际收支交易编码 .............................................................................................................................................. 217 人民币跨境收付信息管理系统接口报文规范 第 5 页 1 范围 《 人民币跨境收付信息管理 系统接口报文规范》（简称《规范》），适用于 人民币跨境收付信息管理 系统与 商业银行、海关、 税务、外管系统、人民币账户结算系统等 外部系统的交互。 《规范》规定了 人民币跨境收付信息管理系统 与外部系统进行数据交互时，应采用的报文类别、报文格式、报文填报方式、报文处理原则及应采用的文件格式等。 现阶段，该文档主要包括了人民币跨境收付信息管理 系统与 商业银行业务系统之间的交互内容及相关约定。 2 规范性引用文件 下列文件中的条款通过本标准的引用而成为本标准的条款。 凡是注日期的引用文件，其随后所有的修改单（不包括勘误的内容）或修订版均不适用于本标准，然而，鼓励根据本标准达成协议的各方研究是否可使用这些文件的最新版 本。 凡是不注日期的引用文件，其最新版本适用于本标准。 3 术语和 接口说明  RCPMIS： (RMB CrossBorder Paymentamp。 Receipt Management Information System)人民币跨境收付信息管理系统  人民币境外债权债务 定义： 现阶段，银行人民币境外债权债务信息包括两方面：一是跨境贸易结算中信用证及托收 等 业务下的应收 /应付；二是跨境贸易结算相关资金业务下的应收 /应付（包括远期人民币跨境购售以及账户融资（拆借）等）。  应答 /回应 ：指 RCPMIS接收到 发起方 发送的各种交易报文 后，向发送方返回的收妥通知报文。  标识符 ：唯一标识报文中一个数据项或者节点项的代码。  报文： 用于 RCPMIS与联网机构间交换信息的载体。  报文头 ：报文通讯使用的基本信息。  业务头 /批量头 ：对各类业务进行整体描述的关键字段的集合，通常包含一笔或一 人民币跨境收付信息管理系统接口报文规范 第 6 页 批交易的唯一标识，其中批量头通常包含一批业务的汇总信息。  包 ：用于组织若干同类信息的载体，所有包均有对应的批量头。 每个包具有唯一的包流水号。  包流水号 ：八位数字，由发起方编码。 包流水号与 发起银行机构代码 、委托日期一起构成一个批量包的唯一标识。  XML节点 TAG： xml报文中的节点，即 某一段数据域的标识 ； 比如报文 头等 ，用于组织报文中节点项的代码。  节点代码 ：为了方便管理，对于接入 RCPMIS的接入系统前置，由 RCPMIS根据联网单位申请，按照统一的编码规则进行编码，并分配给接入系统使用。 节点代码长度是 12位，节点代码的编码规则为 1n2n4n4n1n，其中：  1n 类别代码 3－海关 4－国有独资商业银行 5－政策性银行 6－其他商业银行 7－非银行金融机构 8－外资银行 9－其他（含国债）  2n 类别序号 国有独资银行可细分为： 02中国工商银行 03中国农业银行 04中国银行 05中国建设银行； 政策性银行可细分为： 01国家开发银行 02中国进出口银行 03中国农业发展银行； 其他商业银行可细分为： 01交通银行 02中信实业银行 03中国光大银行 04华夏银行 05中国民生银行 06广东发展银行 07深圳发展银行 08招商银行 09兴业银行 10上海浦东发展银行 13城市商业银行 14农村信用 (联 )社 15恒丰银行 16浙商银行 17贵州 (花溪、兴义 )农村合作银行 18深圳平安银行 19华商银行 20上海银行 ； 人民币跨境收付信息管理系统接口报文规范 第 7 页  4n 地区代码 省 2n市 2n  4n 分支机构序号  1n 校验位 本规范约定， RCPMIS的节点代码为 100000000000。  委托日期 ：指报文发送时，发起方系统的工作日期。  工作日期 ：指 RCPMIS的 系统 工作日期。  行别代码 ： 由三位定长数字组成 ，即 1n2n， 行别代码参照支付系统业务标准  1n 类别代码 类别代码用于 标识银行类别，其中： 0：中央银行； 1：国有独资商业银行； 2：政策性银行； 3：其他商业银行； 4：非银行金融机构； 8：外资银行； 9：特许参与者。 其中：香港地区清算行及参加行为 989，澳门地区清算行及参加行为969。  2n 顺 序号码 2位的数字编号  银行机构代码： 指 12位的 支付系统行号。  申报号码 ： 指由 银行按中国人民银行要求编制的号码，由 24位定长字符 构成。 编码规则参见附录中的申报号码编码规则。 4 要求 数据类型定义 字符集 x字符集由以下 87个字符组成： a b c d e f g h i j k l m n o p q r s t u v w x y z A B C D E F G H I J K L M N O P Q R S T U V W X Y Z 0 1 2 3 4 5 6 7 8 9 人民币跨境收付信息管理系统接口报文规范 第 8 页 . , ( ) / = ‘ ’ + ? ! “ ” % *。 @ (cr) (lf) (space) 对于使用 TCP/IP协议的系统， x字符集的编码（字符的二进制编码）适用于 ISO2022（ ASCII） 符号约定 符号 说明 String 表示由 x字符集组成的字符串，如： PbcGkjCfcc NString 表示由数字 [09]组成的字符串，如： 000045 GB。