某置业公司财务管理体系(编辑修改稿)

某置业公司财务管理体系(编辑修改稿)内容摘要：

第 8 页 共 23 页 步骤 完成时间 涉及部门及岗位 步骤说明 6 董事长（或委托代理人） 签署贷款展期协议。 7 财务部资金管理岗 贷款展期协议存档，并将贷款展期协议复印件一份送交公司法律合约部备案。 银行贷款展期管理 独立融资的控股子公司 步骤 完成时间 涉及部门及岗位 步骤说明 1 短期贷款到期前 40 天，长期贷款到期前 60 天 财务部资金管理岗 通知控股子公司财务部，按照贷款合同约定的还款 计划安排到期还款事项。 2 短期贷款到期前 20 天，长期贷款到期前 40 天 控股子公司财务部 按照贷款合同计算贷款利息，根据合同约定的还款计划综合考虑资金情况安排还款事项或贷款展期：征得控股子公司财务经理和总经理同意后，对于需要办理展期的，填写《贷款展期申请报告》，写明展期原因、时间、归还期限以及今后采取的措施等，上报公司总部财务部。 3 公司总部财务部资金管理岗 /财务总监/总裁 逐级审核批准《贷款展期申请报告》。 4 控股子公司财务部 按照经批准的展期申请报告，填写银行《贷款展期申请书》，报财务经理。 版本： 第 9 页 共 23 页 步骤 完成时间 涉及部门及岗位 步骤说明 5 控股子公司财务经理 /法定代表人（或委托代理人） 财务经理批准后，由法定代表人（或委托代理人）签署《贷款展期申请书》。 6 短期贷款到期前 10 天，长期贷款到期前 30 天 控股子公司财务部 向银行提交《贷款展期申请书》，并与银行协商展期条件（公司总部财务部资金管理岗及 财务总监参与并监督指导该过程）。 7 控股子公司财务部 依据经审批的《贷款展期申请报告》以及与银行协商所确定的贷款条件 ， 准备贷款所需资料（原由公司总部提供担保的，还要到公司总部财务部办理续担保手续），到银行办理贷款展期手续。 8 控股子公司法定代表人（或委托代理人） 签署贷款展期协议。 9 控股子公司财务部贷款经办人员 贷款展期协议存档，同时将贷款展期协议复印件一份上报公司总部财务部资金管理岗备案，若贷款合同金额为 10 万元以上的，同时将贷款展期协议复印件一份送交公司法律合约部备案。 银行贷款归还管理 公司总部 步骤 完成时间 涉及部门及岗位 步骤说明 1 还款到期日 财务部资金管理岗 在贷款利息到期及本金到期前 15 天，向 版本： 第 10 页 共 23 页 步骤 完成时间 涉及部门及岗位 步骤说明 之前 15 天 财务部经理提示将有还款付款支出；并通知财务部出纳，保证账户中有足够的余额还款， 并 填制《大额付款申请》，说明业务内容。 2 法律合约部 审核付款申请是否符合贷款合同还款计划约定。 3 财务总监 /总裁 按照付款审批程序，逐级审批付款申请。 4 财务部出纳 根据经审批的《大额付款申请》执行付款。 （参见非业务类付款管理程序） 银行贷款归还管理 独立融资的控股子公司 步骤 完成时间 涉及部门及岗位 步骤说明 1 还款到期日之前 20 天 控股子公司财务部 根据贷款合同 /贷款展期协议的还款计划的约定，填写 《大额付款申请》 ，上报公司总部财务部，并通知财务部出纳，保证账户中 有足够的余额还款。 2 财务部资金管理岗 /法律合约部 审核付款申请是否符合贷款合同还款计划约定。 3 财务总监 /总裁 按照付款审批程序，逐级审批付款申请。 4 财务部资金管理岗 将经审批的付款申请送控股子公司财务部。 5 控股子公司财务部 根据经审批的《大额付款申请》执行付款。 （参见非业务类付款管理程序）。 版本： 第 11 页 共 23 页 单据与记录 《资本性筹资计划报告》 资本性筹资计划报告 一、 采取证券市场筹资方式，几种可能的筹资方案 方案一： 方案二： 二、 各种筹资方案的筹资成本分析 方案一： 方案二： 三、 各 种筹资方案可能涉及到的法规限制 方案一： 方案二： 四、 各种筹资方案的选择及利弊分析： 版本： 第 12 页 共 23 页 《贷款申请报告》 申请单位：编制人：单位：万元一，申请借款情况是否本公司的开户行 □是 □否 借款利率申请借款金额 借款期限用途担保方式二，申请人现有借款情况：截至 _____ 年 _____ 月 _____ 日各种借款的明细记录币种 单位附注： 1 ，人民币借款余额计 万元，其中已到期尚未归还贷款 万元；2 ，人民币借款中，固。