从业

向董事会或指定的委员会提供关于重大变化或现行政策例外情况的通告。 A、监事会 B、高级管理层 C、股东大会 D、风险管理部门 11 关于商业银行内部控制的主要原则，下面的论述中，正确的是（）。 A、内部控制应当渗透到商业银行的各项业务过程和各个操作环节，并须由全体人员参与 B、商业银行的经营管理应当体现“效益优先、内控辅之”的要求 C、内部控制须有高度的权威性

A、资产风险管理模式 B、负债风险管理模式 C、全面风险管理模式 D、内部管理模式 下列理论中，属于负债管理模式的 是 ()。 A、真实票据论 B、转换能力理论 C、存款理论 D、预期收入理论 FN 理论中，发球资产风险管理模式的是 ()。 A、银行券理论 B、资产结构理论 C、购买理论 D、销售理论 下列理论中，不属于资产风险管理模式的是 ()。 A、转换能力理论 B、预期收入理论 C

合并报表虽以母公司观点编报，但可同时为母公司与子公司的股东服务 B 100 组合贷款层面的行业风险属于（）。 A、系统风险 B、非系统风险 C、特定风险 D、宏观风险 A 101 以下说法中不正确的是（）。 A、违约频率即通常所称的违约率 B、违约概率和违约频率不是同一个概念 C、违约概率和违约频率通常情况下是相等的 D、违约概率与不良率是不可比的 C 102 根据《巴塞尔新资本协议》

户风险监测的方法包括一整套贷后管理的程序和标准，并借助客户信用评级、贷款分类等方法。 客户风险的内生变量包括两类指标：一是基本面指标、二是财务指标。 (1)基本面指标主要包括： ① 品质类指标 ② 实力类指标 ③ 环境类指标 (2)财务指标主要包括： ① 偿债能力指标 ② 盈利能力指标 ③ 营运能力指标 ④ 增长能力指标 从客户风险的外生变量来看，借款人的生产经营活动不是孤立的，而是与其主要股东

入 50 3m,6m,1Y,2Y,3Y,5Y 长期闲置资金 零存整取 每月存入固定金额 5 1Y,3Y,5Y 利率低于整存整取，高于活期 整存零取 整笔存入 1000 存： 1Y,3Y,5Y 取： 1m,3m,6m 本金可全部提前支取，不可部分提前支取，利息于期满结清时支取，利息高于活期 存本取息 整笔存入 5000 存： 1Y,3Y,5Y 本金可全部提前支取，不可部分提前支取

乘积的差额 标准答案： c 1 “风险价值”是指在一定的持有期和给定的（ ）下，利率、汇率等市场风险要素发生变化时可能对某项资金头寸、资产组合或机构造成的潜在最大损失。 A、损失概率 B、敏感水平 C、统计分布 D、置信水平 标准答案： d 1 在正常的市场条件下，市场风险报告通常（ ）向高级管理层报告一次。 A、每天 B、每周 C、每月 D、每季度 标准答案： b 1 假设中国某商业银 行

率变动对商业银行的流动性没有影响。 这种情况极少发生。 流动性风险监测与控制 流动性风险预警 那些年，我们一起考的证书 ①内部指标 /信号主要包括商业银行内部有关风险水平、盈利能力、资产质量，以及其他可 能对流动性产生中长期影响的指标变化。 ②外部指标 /信号主要包括第三方评级、所发行的有价证券的市场表现等指标的变化。 ③融资指标 /信号主要包括商业银行的负债稳定性和融资能力的变化等。 背景知识

要收入来源为其他合法收入的，如利息和租金收入等，应检查其提供的财产情况，证明文件包括租金收入证明、房产证、银行存单、有现金价值的保单等。 借款人资信情况调查 ⅱ ④ 借款人的资产与负债情况调查： 调查确认借款人及家庭的人均月收入和年薪收入情况。 调查其他可变现资产情况。 调查借款人在本行或他行是否有其他负债或担保、家庭负债总额与家庭收入的比重情况等。 应分析借款人及其家庭收入的稳定性

性战略目标和主要发展指标等 ， ( )决定其风险承担能力。 ( )。 、计量、监控程序的适用性和有效性 ，使其符合法律和监管要求 ，如果该贷款组合的违约概率是 5%，那么该贷款组合中有 10笔贷款，违约的概率是 ( )。 12.( )是指获得银行信用支持的债务人由于种种原因 不能或不愿遵照合同规定按时偿还债务而使银行遭受损失的可能性。 模型对有风险贷款和债券进行估值的理论基础是( )。 CL0

少合适的人选，或缺乏必要的力度。 五、管理咨询的基本程序 管理咨询是有基本程序的，一个完整的管理咨询活动包括四个阶段，即业务洽谈阶段、诊断阶段、改善方案设计阶段和实施指导与项目总结阶段。 这里仅简单介绍每个阶段的含义和工作内容，详细内容将在本章第二节至第五节逐一介绍。 (一 )业务洽谈阶段 业务洽谈阶段是从客户有咨询需求开始，经过咨询机构和客户的相互了解、洽谈