从业

维持期的理财活动 二、理财价值观 （一）理财价值观的含义 理财价值观就是客户对不同的理财目标的优先顺序的主观评价。 价值观因人而异，无对错之分，理财规划师的责任不是要改变客户的价值观，而是让客户了解不同价值观下的财务特征和理财方式。 （ 1） 义务性支出。 收入中必须优先满足的支出。 包括： ① 日常生活基本开销 ② 已有负债的本利摊还 ③ 已有保险的续期保费支出 （ 2） 选择性支出

2 年。 24．会员如对结算结果有异议，应在第 2 天开市前 30 分钟以书面形式通知交易所。 （判断） 25．经纪会员向客户收取的交易保证金不得低于交易向会员收取的交易保证金。 （单选、判断） 26．期货交易的交割方式分为实物交割和现金交割两种。 （多选） 27．商品期货通常都采用实物交割方式，金融期货中有的品种采用实物交割方式，有的品种则采用现金交割方式。 （判断）

方的申报量成交； 成交回报与确认 成交回报记录 单 成交价格 成交手数 成交回报时间 客户异议 客户对交易结算单记载事项有异议的，应当在下一交易日开市前向期货公司提出书面异议；客户对交易结算单记载事项无异议的，应当在交易结算单上签字确认或者按照期货经纪合同约定的方式确认。 客户既未对交易结算单记载事项确认，也未提出异议的，视为对交易结算单的确认。 对于客户有异议的

识点 604（ P173174）：证券交易所。 （多选、判断） 在证券交易所上市交易的股份公司称为上市公司；符合公开发行条件，但未在交易所上市交易的股份公司称为非上市公众公司，其股票将在柜台市场转手交易。 证券交易所是一个高度组织化、集中进行证券交易的市场， □是整个证券市场的核心。 我国规定，证券交易所是为证券集中交易提供场所和设施，组织和监督证券交易，实行自律管理的法人。 其交易采取经纪制

票、填明“现金”字样和代理付款人的银行汇票以及填明“现金”字样的银行本票 四种。 公示催 告：根据《票据法》的规定，失票人应当在通知挂失止付后的 3 日内，也可以在票据丧失后，依 法向人民法院申请公示催告，或者向人民法院提起诉讼。 【 3】 银行汇票 ，是出票银行签发的，由其在见票时按照 实际结算金额 无条件支付给收款人或者持票人的票据。 银行汇票的 付款人 为出票银行。 银行汇票

误；在错误的文字或数字上划一条红线，在红 线上方用蓝笔填写正确 的文字或数字。 ：凭证错误（科目错误，所记金额大于应记金额）； ：凭证错误（所记金额少于应记金额） 结账工作在 月末、季末、年末 进行。 1结账工作主要由两部分构成： ，并将余额在本期和下期结转 ，即收入、成本费用类账户的结转，并计算本期利润或亏损（利润一般在年结时进行） 1“ 本月合计 ”字样下通栏划 单红线 ； 12 月末的“

配法：工时比例法、工资比例法 分配方法 禁止超额分配 (六 )财产清查 (客观题判断、多选 ) ，必须进行财产清查，并对账实不符等问题根据国家统一的会计制度的规定进行会计处理。 ，是通过定期或不定期、全面或部分地对各项财产物资进行实地盘点和对库存现金、银行存款、债权债务进行清查核实的一种制度。 3.《会计法》规定，各单位应当定期将会计账簿记录与实物、款项及有关资料相互核对

小和容量： 英寸、 读写设置： 读写方式：封住方孔、可读可写 只读方式：露出方孔、只读不写 存储容量计算： 软盘存储信息是按磁道和扇区来组织存储的。 最外圈为 0 磁道。 存储容量 =面数 *磁道数 *扇区数 *512B 特点：便于携带、容量小、读写速度慢 （ 2）硬盘： 容量： 100GB 160GB 240GB 360GB 14 / 94 特点：固定于主机箱中、容量大、读写速度快

期货经纪业务： 2个月 风险指标达标 高级管理人员 2年内没 受过刑事处罚 持股股东 净资产不低于 3000万 控股股东 2年内 未刑事处罚 一年度的财务报告 股东最近一期的财务报告 31. 期货公司需证监会批准： 单个股东持股比例增加到 5%以上 ，股东合并在 5%以上 持有 5%以上 的出让股权 32. 变更住所符合条件： 2年内 无违法。 设立营业部： 1年内 未刑事处罚 ， 3个月

年检 C．连续 5 年未在期货公司担任经理层人员职务的 D．连续 3 年未在期货公司担任经理层人员职务的 96．期货公司董事、监事、财务负责人、营业部负责人离任的，其任职资格自离任之日起自动失效，但 （ ） 情形除外。 A．期货公司除董事长、监事会主席、独立董事以外的董事、监事，在同一期货公司内由董事改任监事或者由监事改任董事 B．在同一期货公司内，董事长改任监事会主席，或者监事会主席改任董事长