经管营销]临商银行企业网银用户操作手册_v

经管营销]临商银行企业网银用户操作手册_v内容摘要：

，设置相应的条件进行查询 注意事项 1．企业操作员通过此交易可查询该企业 还款历史 2．进入此交易页面时，系统自动回显最近 10笔交易明细记录。 3．“交易日期”的查询范围不得超过 90天。 功能描述 此交易用于查询某时间段内通过网上银行办理的 客户贷款信息查询 流程说明 1．操作 员点击“账户管理 账务查询 客户贷款信息查询 ”。 17 注意事项 1．企业操作员通过此交易可查询该企业贷款信息 2．进入此交易页面时，系统自动回显最近 10笔交易明细记录。 3．“交易日期”的查询范围不得超过 90天。 功能描述 此交易用于查询某时间段内通过网上银行办理的 客户 账户别名设置 流程说明 1．操作员点击“账户管理 账务查询 账户别名设置 ”。 18 输入要设置的别名 ,点击确定 19 注意事项 1．企业操作员通过此交易可 查询该企业账户别名设置 20 第二章 收付款管理 功能描述 此交易用于办理同一企业注册账户 之间的转账业务。 流程说明 1．可办理行内同名转账业务的 操作员点击“转账汇款 转账指令管理 行内同名转账”，系统显示行内同名转账业务信息录入页面。 2．填写转账业务信息： 选择付款方账号（下拉选择框）、付款账户名称（系统回显） 、 收款方账号、收款账户名称（系统回显），输入转账金额、大写金额（系统自动将输入金额转换为大写金额回显）、用途 ， 点击“下一步” 按钮，进入“行内同名转账提交确认”页面： 21 ，可点击“返回”按钮，放弃此次操作，返回转账信息录入页面。 操作员查看信息 无误后，点击“提交”按钮，页 面弹出对话框提示“ 现在需要验证您的用户 PIN码 ”，操作员输入正确 UKey密码后，点击“确定”，完成交易录入操作。 相关提示 1. 操作员只能对具有操作权限的账户，才能够在付款账户下拉列表框中查看并选择该账户做为付款账户。 2. 只有在企业网银注册 账户之间才能进行行内同名转账。 3. 此交易中带有“ *”标志的输入项为必须输入或选择的项目。 4. 点击“付款账号”后的“查询余额”按钮，可查询该账户余额、当前可用余额。 22 5. 此交易操作完成后，将根据客户 已经 设定 好的授权模式，显示不同的交易处理结果（例如显示等待授权、等待复核或交易成功 ），该笔交易进入“授权中心” — “业务分类处理”或“指令强制授权”列表，待其他操作员复核、授权后生效。 功能描述 此交易用于办理注册账户 对外转账汇款业务，分为行内对外付款和行外对外付款。 流程说明 1. 可办理对外付款转账业务的 操作员点击“转账汇款 转账指令管理 对外付款提交”，系统显 示对外付款转账业务信息录入页面。 1) 收款行选择“行内”界面如下： 23 2) 收款行选择“行外”界面如下： 2. 行内转账业务 信息填写内容包括： 选择付款账号（下拉选择框）、付款账户名称（系统回显）、收款行选择（行内）、收款账号、收款账户名称，输入转账金额、大写金额 （系统自动将输入金额转换为大写金额回显）、用途、备注 点击“下一步”按钮，进入“对外付款提交确认”页面： 24 3. 行外转账业务 信息填写内容包括： 选择付款账号（下拉选择框）、付款账户名称（系统回显）、收款行选择（行外）、收款账号、收款账户名称、收款方开户行、开户行联 行号，输入转账金额、大写金额（系统自动将输入金额转换为大写金 额回显），选择汇款方式（普通、加急），输入用途、备注 点击“下一步”按钮，进入“对外付款提交确认”页面： 25 4. 操作员查看信息有异议时，可点击“返回”按钮，放弃此次操作，返回转账信息录入页面。 操作员查看信息无误后，点击“提交” 按钮，页 面弹出对话框提示“请输入用户口令”，操 作员输入正确 UKeyey密码后，点击“确定”，完成交易录入操作。 5. 6. 点击授权 7. 26 相关提示 1. 操作员只能对具有操作权限的账户，才能够在付款账户下拉列表框中查看并选择该账 户做为付款账户。 2. 此交易中带有“ *”标志的输入项为必须输入或选择的项目。 3. 点击“付款账号”后的“查询余额”按钮，可查询该账户余额、当前可用余额。 4. “收款账号”、“收款账户名称”可手工输入，也可点击“查询收款名册”按钮链接进入“收款人名册”，快速选择收款单 位信息，简化转账付款指令的填制过程。 操作员可输入“收款账号” 、“收款账户名称”作为查询条件，点击“查询”按钮进行查询。 在查询结果列表中，系统将显示所有符合条件的收款账户信息，包括：收款账号，收款账户名称，供操作员选择。 点击列表前的单选按钮进行选择，系统将选择 账户的收款账号及收款账户名称自动填入相应必填区域，并关闭收款账号列表窗口，结束此次操作。 如下图： 5. 操作员可通过页面下方的“加入收款人名册”的复选框，将当前填写的收款人信息加入收款人名册中，为以后转账业务提供方便。 只有对收款人进行添加操作后，方可使用“查询收款名册”按钮链接进入“收款人名册”选择收款账号，否则收款人列表为空。 6. 办理行外转账时，收款方开户行、开户行联行号可手工输入，也可点击“查询开户行”按钮链接进入“收款行查询”，选择收款方开户行。 操作员可输入“银行” 、“所在省”、“所在市”及关键字作为查询 条件，点击“查询”按钮进行查询。 在查询结果列表中，系统将显示所有符合条件的银行信息，供操作员选择。 点击列表前的单选按钮进行选择，系统将选择收款方开户行及开户行联行号自动填入相应必填区域，并关闭收款行查询窗口，结束此次操作。 如下图： 27 7. “企业内部指令编号”用于客户对本企业内部使用的业务凭证进行统一编号管理，为非必输项。 8. 交易过程中可以点击“保存至模板 ”按钮，可将该笔转账指令存为“转账模板”，用户可以在下次操作时 点击页面右上方的“调用模板”按钮，将已保存为“转账模板”的对外付款指令重新提交。 9. 收款账户为 临商 银 行账户的，收款行只能选择“行内”。 10. 我行行外转账时间为每天 5： 00— 19： 00。 行外转账根据汇款方式的不同，分别通过大小额支付系统进行处理，“普通”方式通过小额支付系统处理，“加急”方式通过大额支付系统处理；转账金额超过 2万元时，汇款方式必须选择“加急”；工作日 9： 00— 16： 30期间，汇款方式可选择“普通”和“加急”，其他时间只能选择“普通”。 11. 此交易操作完成后，将根据客户 设定的授权模式，显示不同的交易处理结果（例如显示等待授权、等待复核或交易成功 ），该笔交易进入“授权中心” — “业务分类处理”或“指令强制 授权”列表，待其他操作员复核、授权后生效。 28 功能描述 此交易用于办理注册账户 批量转账业务，包括行内同名转账、对外付款。 批量转账提供两种操作方式，分别为批量文件提交和手工录入。 流程说明 1. 可办理对外付款转账业务的 操作员点击“转账汇款 转账指令管理 批量转账提交”，系统显示批量转账业务信息录入页面。 2. 3. 输入相应的信息，点击添加按钮 4. 5. 点击提交按钮 29 6. 7. 点击提交按钮 8. 1) 提示说明： a) 批量转账的文件格式须与银行提供的批量转账模版格 式一致。 30 b) 一个批量转账文件最多可提交 50笔转账信息。 c) 一个批量转账文件中的付款账号必须唯一，收 款行为行内或行外均可，收款行为行外时，汇款方式必须选择 行外。 d) 需确保输入的总金额、总笔数与文件中的明细笔数、金额合计相一致，否则无法提交成功。 e) 若批量转账文件 中 转账金额超过 2万元的，不论客户汇款方式选择“普通”或是“加急”，系统均按“加急”方式处理。 9. 办理手工录入时： 1) 选择付款账号、收款行选择（行内或行外）、汇款方式（普通、加急），输入收款账号、收款账户名称、收款方开户行、开户行联行号，输入转账金额、大写金额（系统 自动将输入金额转换为大写金额回显），输入用途、企业内部指令编号、备注等点击“添加”按钮，将该笔转账交易加入“当前批次”列表中，系统回显批次“汇总信息”。 重复上述操作可继续添加转账交易。 2) 全部转账交易添加完成后，点击“提交”按钮，进入批量转账确认页面： 3) 操作员查看信息有异议时，可点击“返回”按钮，放弃此次操作，返回转账信息录入页面。 操作员查看信息无误后，点击“提交”按钮按钮，页面弹出对话框提示“请输入用户口令”，操作员输入正确 UKey 密码后，点击“确定”，完成交易录入操作。 4) 提示： a) 点击“付款账号”后的“查 询余额”按钮，可查询该账户余额、当前可用余额。 b) “收款账号”、“收款账户名称”可手工输入，也可点击“查询收款名册”按钮链接进入“收款人名册”，快速选择收款单位信息，系统将选择的收款账号及收款账户名称自动填入相应必填区域；如果收款行选择行外时，收款方开户行及开户行联行号也将自动填入。 c) 收款行选择行外时，收款方开户行、开户行联行号可手工输入，也可点击“查询开户行”按钮链接进入“收款行查询”，选择收款方开户行，系统将选择收款方开户行及开户行联行号自动填入相应必填区域。 d) 已添加到列表中的明细记录，可以点击“删除”按 钮进行删除。 e) 手工录入时，一个批次最多可添加 10 笔转账信息。 31 相关提示 1. 操作员只能对具有操作权限的账户，才能够选择该账户做为付款账户。 2. 此交易中带有“ *”标志的输入项为必须输入或选择的项目。 3. 收款账户为 临商 银行账户的，收款行只能选择“行内”。 4. 我行行外转账时间为每天 5： 00— 19： 00。 行外转账根据汇款方式的不同，分别通过大小额支付系统进行处理，“普通”方式通过小额支付系统处理，“加急”方式通过大额支付系统处理；转账金额超过 2万元时，汇款方式必须选择“加急”；工作日 9： 00— 16： 30期间，汇 款方式可选择“普通”和“加急”，其他时间只能选择“普通”。 5. 此交易操作完成后，将根据客户 设定的授权模式，显示不同的交易处理结果（例如显示等待授权、等待复核或交易成功 ），该笔交易进入“授权中心” — “业务分类处理”或“指令强制授权”列表，待其他操作员复核、授权后生效。 /维护 功能描述 此交易用于查询操作员转账汇款业务的交易信息、交易 状态以及明细信息， 对未完成授权流程的指令进行删除操作，并可对成功交易进行“复制”操作。 流程说明 1. 操作员点击进入“转账汇款 转账指 令管理 付款交易查询 /维护”交易。 32 2. 3. 操作员 按转账类型分别进入逐笔指令维护和批量指令维护， 可以按照需要选择“普通查询”和“高级查询”，选择输入“查询条件”（包括企业业务、付款账号、收款账号、交易金额、指令号），指令状态（包括企业处理中、银行处理中、处理结束）、提交日期，点击“查询”按钮，系统回显相应的查询结果 ； 4. 点击每笔明细记录的“序号”链接，系统弹出对话框，显示该笔交易的详细信息，包括指令明细信息和指令处理历史，点击“指令处理历史”，系统回显该笔业务的所有经手人信息。 相关提示 1. 企业操作员通过此交易可查询该企业 的网银业务交易明细。 2. 原交易录入操作员可对状态为“交易成功”的指令进行“复制”，生成一条新的指令进行提交；可对未完成授权流程的指令进行“删除”。 3. 进入此交易页面时，系统自动回显最近 10笔交易明细记录。 4. “提交日期”的查询范围不得超过 90天。 功能描述 该功能主要用于维护转账模板 33 流程说明 转账指令管理 转账模板维护，进入转账模板维护界面 输入相应的数据，点击查询即可查询到数据 相关提示 业操作员通过此交易可 维护转账模板 功能描述 该功能主要用于转账结果查询及回单打印 流程说明 转账指令管理 转账结果查询及回单打印 ，进入 转账结果查询及回单打印界面 34 2. 点击指令流水号 ，进入明细界面 3. 、 4. 点击打印回单 ，进入回单打印界面 35 5. 点击打印按钮，即可以打印回单 6. 相关提示 此交易进行转账结果查询及回单打印功能 功能描述 此交易用于办理注册账户 代发 工资业务。 代发工资提供两种操作方式，分别为文件导入和手工录入。 流程说明 1. 可办理代发工资业务的操作员点击“转账汇款。