金融机构开业报告和重大事项报告制度(试行)

金融机构开业报告和重大事项报告制度(试行)内容摘要：

枪、爆炸、绑架和重大金融诈骗、盗窃等案件； （六）发生重大贪污、挪用公款、受贿、窃（泄）密、计算机网 络犯罪等案件； （七）高管人员叛逃、出走、离岗、非正常死亡或被司法机关依法处理； （八）发生 500 万元以上诉讼案件； （九）发现 500 万元以上投资亏损； （十）境内外金融机构总行（总部）出现严重危机，影响金融机构业务的开展； （十一）系统升级、系统改造，以及发生影响业务网络系统正常运行的重大故障； （十二）发生集中假币爆发事件或营业网点一次性堵截 30张以上印有法轮功宣传标语、图案的。 （十三）其它重大事件。 上述事件发生后，应即发即报，并于 3 个工作日内正式行文报告。 第十二条 银行业机构发生重大信贷风险事 件时，应及时正式行文报告。 第十三条 证券业机构在对 ⅩⅩ 辖内拟上市公司开展上市辅导后，应及时正式行文报告。 第十四条 保险业机构发生财产损失 5000 万元以上或者人身伤亡赔付 3000 万元以上时，应及时正式行文报告。 第十五条 金融机构开展针对防范信用风险、市场风险和其 — 8 — 它系统性风险的压力测试后，应及时报告压力测试结果。 第十六条 金融机构向所在地的人民银行报告重大事项应按统一的格式（见附 3）进行说明和介绍，内容包含以下要素。 （一）重大事项陈述； （二）出现重大事项的原因； （三）上级机构（控股 公司）的决策或反应； （四）对重大事项的分析和预测； （五）有关部门的态度和社会公众的反应； （六）对人民银行的要求或建议； （七）其它需要报告的内容。 报告重大事件应填写《银行业（证券期货业、保险业）金融机构重大事件报告单》（见附 4）。 第十七条 人民银行 ⅩⅩ 辖内各分支机构在接到金融机构的报告后，应对报告事项进行分析，随时保持与金融机构的联系与沟通，并依照职责权限，及时解决问题，同时上报上级行。 第四章 监督检查 第十八条 金融机构未按本制度规定履行报告义务或出现其它问题的，人民银行 ⅩⅩ 辖内各分 支机构可以运用下列管理措施，督促纠正。 （一）现场检查。 人民银行 ⅩⅩ 辖内各分支机构可以对金融机构执行本制度情况进行现场检查，也可以在实施综合执法检查中对金融机构执行本制度情况进行检查。 — 9 — （二）约见谈话。 人民银行 ⅩⅩ 辖内各分支机构可以结合本制度执行情况，约见金融机构主要负责人谈话。 （三）培训考试。 人民银行 ⅩⅩ 辖内各分支机构可以结合本制。