银行承兑汇票转贴现业务管理暂行办法

银行承兑汇票转贴现业务管理暂行办法内容摘要：

办理转贴现业务时，必须通过人民银行大额支付系统转入申请人当地（备付金）账户 （即收款人开户行为当地人民银行或申请人本行）。 第二十六条 办理 银行承兑汇票买入业务，必须坚持“先审后付”原则。 转贴现经办机构划付买入资金时，要认真审查转贴现凭证上的转贴现申请人名称与银行承兑 汇票持票人名称是否一致，审查无误后方可划款。 第二十七条 银行承兑汇票转贴现买入业务的实际交易日 （ 即资金划付日 ） ，必须晚于银行承兑汇票前一手交易 （ 贴现、转贴现 ） 日期一天 （ 含 ） 以上。 第六章 附 则 第二十八条 本办法适用于 联社 银行承兑汇票转贴现业务。 第二十九条 再贴现业务比照本办法第十八条、第十九条和第二十条办理。 第三十条 ****************************制定的有关制度及规定与本办法相抵触地，按本办法执行。 第三十 一 条 本办法由联社负责解释。 第三十 二 条 本办法自下发之日起执 行。 附件： 合同 转贴现 回购合同 6 附件 1： 合同编号 银行承兑汇票转贴现 合同 甲方 （ 买入方 ） ： 乙方 （ 卖出方 ） ： 甲乙双方根据《中华人民共和国票据法》 （以下简称《票据法》）、中国人民银行《支付结算办法》（以下简称《支付结算办法》）等 有关法律、法规的规定，本着平等、自愿、诚 实信用的原则，经充分协商达成如下条款，以资共同遵照执行。 第一条 定义 ：指由中国境内经核准经营 商业汇票业务的 商业银行所承兑，以人民币计价的银行承兑汇票。 ：指 乙方为了取得资金，将未到期的已贴现商业汇票再以贴现方式向甲方转让的票据行为。 ：即转帖现起息日，是指甲方将实付金额划至乙方的指定账户之日。 期限 ： 自转帖现起息日起至票据到期日止，票据到期日为法定休假日时顺延。 利息计算按照《票据法》和《支付结算办法》的有关规定， 同城算头不算尾，承兑行在异地的 应 另加 3 天的划 款日。 第二条 转贴现金额及份数： 根据乙方向甲方提交的票据与相关资料，甲方审核后，同意对银行承兑汇票 （ 大写 ） 份 ， （ 小写 ） 份 ， 合计票面金额 （ 大写 ） 人民币 ， （ 小写 ） ￥ 办理转帖现（详见本合同附件“商业汇票清单”，以下简称“清单”）。 第三条 转帖现日、利率及计息方式 转帖现日：（大写） 年 月 日； 转帖现利率：年利率 ％，按 360 天 /年计算； 公式： 实付金额 ＝票据 总金额－票据总金额转贴现 期限 转贴现利率 247。 360。 第四条 甲方的权利与义务 前 ，根据乙方提供的资料进行审查，自主决定是否办理。 合同 项下的银行承兑汇票时，如遇承兑行拒绝付款 ， 甲方将按《票据法》和其 它 有关法律、法规及本 合同 第七条的规定向乙方追索。 转贴现 的票款 应 于 约定的转帖现日，按照实付金额划款至本合同约定 的 乙方 账户。 乙方指定的银行账户为： 户名 开户银行名称 开户银行行号 账号 人民银行大额支付系统号 双方约定的划款方式为： 、业务信息、协议，但法律法规另有规定的除外。 不从事有损乙方利益、信誉和形象的行为。 7 第五条 乙方的权利与义务 合同 第四条 B 款 1 项的规定，乙方有权要求甲方返还违约部分票据。 1. 严格按照《票据法》和其 它 有关法律、法规、规章制度，对 本合同项下的 银行承兑汇票的要式性和文义性、业务资料的 合法性和有效性进行了审核和查询。 对贴现的票据信用状况进行了评估，并对贴现的银行承兑汇票的 贸易 背景及相应资料真实性、合法性、有效性和完整性负全部责任。 ：乙方是本 合同 项下票据的合法持票人。 对贴现的票据 应按规定 向付款人查实承兑情况，且在 提交 的查询书复印件上加盖业务章，贴现 申请 企业已在票据上加盖完整背书。 ，其向甲方申请办理 转贴现 的 所有商业 汇票 不存在被 利害 关系人申请挂失止付、 公示催告或 被有权机关采取查封、冻结等保全或执行措施的 情形。 如发生甲方买入的本合同项下票据因 挂失止付、公示催告 、被有权 机关采取保全、执行措施等原因而不能得到票据款项，乙方保证在收到甲方书面通知后三个工作日 内将 所涉 票据款项足额划入甲方账户 ， 因不符合上述事项及 其 他 相关法律规定而引起的任何损失概由乙方负责。 转贴现 时，其所持有的银行承兑汇票的“背书”栏中应加盖银行“汇票专用章”和法定代表人 （ 或负责人、 委托代理人、 授权代理人 ） 私章 或签字 ，并在“被背书人”栏中载明甲方的全称。 转贴现 的票据存在任何危及甲方利益的事件时，应及时向甲方 书面 通报。 商业秘密 、业务信息、协议，但法律法规另有规定的除外。 不 从事有损 甲方 利益、信誉和形象的行为。 第六条 违约责任 ： B款第 1 项的规定给乙方造成损失的，甲方按违约 期间所涉违约 金额给予乙方 每日 万分之 的赔偿，并应将 乙方要求返还的 违约部分票据返还乙方。 协议 规定的其 它 义务给乙方造成损失的，应赔偿 乙方由此而发生的一切实际损失，包括但不限于《票据法》第七十条的费用，应涵盖律师费、公证费等追偿费用。 ： B款第 3项的规定给甲方造成损失的， 乙方按违约期间所涉违约金额给予甲方每日万分之 的赔偿。 本 协议 规定的 其它 义务给甲方造成损失的，应 赔偿甲方由此而发生的一切实际损失 ，包括但不限于《票据法》第七十条的费用，应涵盖律师费、公证费等追偿费用。 第七条 追索和迟付利息的计算 转贴现 的每份银行承兑汇票项下对乙方具有追索权。 ，在取得有关拒绝证明和银行承兑汇票退票后，应根据《支付结算办法》等有关规定进行认真审定。 甲方应在收到有关拒绝付款证明 和银行承兑汇票退票之日起 三个工作日 内，向乙方发出书面追索通知。 乙方应保证在收到甲方追索通知之次日起 三 个工作日内，将被拒绝付款的汇票金额及迟收利息 （ 按 汇票金额日 万分之 计算 ， 自到期日或提示付款日起至清偿日止 ） 足额 划入甲方指定账户。 甲方在收到乙方上述款项后，应及时通知乙方。 乙方接到通知后，应及时派员将银行承兑汇票原件和拒绝证明书原件取回。 第八条 争议的解决方式 8 本 协议 未尽事项，可由双方友好协商 解决。 如协商不成的，双方确定按以下第 种方式处理： 甲方所在地人民法院提起诉讼 ； 仲裁委员会仲裁。 双方约定，基于本合同发生的任何争议，均适用于中华人民共和国法律。 第九条 合同 的生效 本合同所附的商业汇票转帖现清单作为本合同附件，与本合同具有同等法律效力。 本 合同 正本一式两份，自甲乙双方 签章 之日起生效。 双方各执一份，具有同等法律效力。 第十条 双方的 其它 约定 1. 2. 甲方： 乙方： （ 盖章 ） （ 盖章 ） 法定代表人： 法定代表 人： （ 或负责人、 委托代理人、 授权代理人 ） （或负责人、 委托代理人、 授权代理人） 开户银行及账号： 开户银行及账号： 法定地址 ： 法定地址 ： 电话： 电话： 年 月 日 年 月 日 9 附件 2： 合同编号 银行承兑汇票回购合同 甲方 （ 买入返售方 ） ： 乙方 （ 卖出回购方 ） ： 甲乙双方根据《中华人民共和国票据法》 （以下简称《票据法》）、中国人民银行《支付结算办法》（以下简称《支付结算办法》）等 有关法律、法规的规定，本着平等、自愿、诚实信用的原则，经充分协商达成如下条款，以资共同遵照执行。 第一条 定义 ：指由中国境内经核准经 营 商业汇票业务的 商业银行所承兑，以人民币计价的银行承兑汇票。 ：指 乙方将合法持有的未到期商业汇票转让给甲方融入资金时，约定 由乙方按约定的日期、价格和方式将商业汇票 购回 的 业务 行为。 3.“回购起息日”是指甲方 将回购 实付金额划至乙方的指定账户之日。 4.“回购到期日” 是指乙方将票面金额划至甲方的指定账户以赎回回购票据之日。 第二条 回购金额及份数 根据乙方向甲方提交的票据与相关资料，甲方审核后，同意对银行承兑汇票 （ 大写） 份 ， （小写 ） 份 ， 合计票面金额（大写）人民币 ，（小写） ￥ 办理回购（详见本合同附件“商业汇票回购清单”，以下简称“清单”）。 第三条 回购起息日、到期日、利率及计息方式 回购起息日：（大写） 年 月 日； 回购到期日：（大写） 年 月 日； 回购利率：年利率 ％，按 360 天 /年计算； 公式： 实付金额 ＝票据总金额－票据总金额回购期限回购利率 247。 360 乙方所提供银行承兑汇票，由乙方负责送交甲方，经甲乙双方共 同清点无误，当面封存、签章并交甲方保管。 第四条 甲方权利与义务。