某某金融服务中心运营管理方案

某某金融服务中心运营管理方案内容摘要：

品的趋势等将此进行具体化促进中小企业的发展方面也是国家未来发展的重要经济平衡点需要从区域性的中小产业内在需求延伸至金融需求需要平台中心准确掌握区域性中小企业的产业转化升级及企业社会资源的最大使用角度进行调研分析如中小企业的技术性重组所延伸的金融产品等 政策性的市场调研与分析一般采取以 下方式一是明确中心平台市场调研与分析的主题范围及相关信息特别是国家宏观调整性政策及地方区域性经济产业发展性政策银行等金融专业机构的相关策略性制度的调整以及证券基金行业的策略性调整等二是区域性产业结构调整所引发金融市场需求变化的信息收集比如在无锡地区政府所倡导的产业升级和科技型产业的创新等三是专业采取单项与联合多项收集的方式专业单项收集由平台中心各职能部门按职责范围进行收集如平台的信息网络公司收集方向以国家政策性信息为主而客户管理部门则以客户基本信息资料收集为准投资管理部门则以金融专业机构的策略性调整信息为主 等联合多项收集则以研讨聚会性质进行收集包括公司高层管理所参加的相关活动及平台中心所组织的专项研讨会等形式四是市场调研信息的分析与整理对于所收集的市场调研信息由公司责任部门先进行初步的整理分析列出相应的纲目及条理的内容特别是条理的依据等在此基础上由公司责任部门定期组织专项分析及时进行信息输出至公司对应的各个环节所有相关的市场调研信息应归类存档以便查阅 2 金融市场的变化调整和需求的调研与分析主要是平台中心通过对类似的金融产业策略性调整进行调研与分析同时对区域性中小企业内在需求的发展趋势进行调研分析所谓的金融市场 是与平台中心的业务功能密切相关联的市场主要由金融实体策略性变化和金融产品需求组成如目前在全国范围内类似平台业务功能的金融超市电子金融商务及证券基金等专业的金融投资机构等 金融市场的变化调整和需求的调研与分析主要是由平台中心相应的职能部门负责进行投资管理和信贷管理部门侧重于金融机构和同类行业的策略性调整尤其是金融产品及金融延伸产品开发策略性的调整市场开拓部门则应以中小企业客户潜在需求为重点进行调研分析此类调研分析可以采取以公司所开展的金融产品业务的评审所确定的项目内容进行也可以采取独立的单个产品或项目进行引导 式的调研分析所有的调研分析应形成专题报告 3 平台中心金融业务拓展方向及趋势的调研与分析属于平台中心战略性发展调研分析是在上述调研分析基础上所形成的涉及到平台中心的经营范围与方向的调整与前面的调研分析有所不同前者着重于信息收集与整理后者侧重于对信息的归类和分析前者偏重实际产品与项目方面后者偏重于整体的经营层面 四信息管理运营程序信息运营管理主要是通过平台中心的有效运行进行信息收集归类与共享的管理是平台中心基础性管理主要包括信息采集信息分类编码信息整理与归类信息输出与共享等 1 信息分类编码管理平台中心运营管理中 的信息一般按照信息的服务功能进行分类基本上可以采取三级分类编码的方式进行分别为运营资源功能方面业务管理层面统计使用层面运营资源功能方面信息主要分为市场与客户信息人力资源信息资本财务信息运作管理信息外部关联信息等业务管理层面信息主要按中心平台的业务功能分为经营合作信息客户资源信息产品要素信息产品质量信息客户满意度信息财务成本信息比较效益信息资产管理信息在职人员信息效益考核信息人才需求信息合同履约信息等统计使用层面的信息则是以平时所设置的统计台帐进行设置是平台中心各项业务及管理工作的基础如在职人员的信息统计中有 姓别年龄等信息在产品要素信息中则有额度期限适用范围流程设置条件设置风险控制节点等 2 信息采集管理平台中心在信息采集管理方面主要考虑以下几个方面一是信息的识别确定信息范围与类别重点在于对信息的初步审查以确认信息的基本价值在信息识别过程中需要按信息所设置的范围与类别进行二是信息采集的方式与方法目前公司的信息采集可以通过二种方式进行其一是通过公司信息网络公司的有效运营进行采集其二是通过实地调研的方式进行采集对于政策性信息可能采取直接收入法对于业务性信息可以采取归类目标采集的方法 信息采集管理目前可以由信息网络公司 与市场业务部负责信息的采集金融中心客户管理部门负责信息采集管理 3 信息分类编码管理此项工作是信息管理的基础性工作应金融中心组织对公司所需求的各类信息进行编码目前中心的信息编码可以按产品业务类信息客户信息合作伙伴信息政策性信息集团公司内部信息等进行分类编码其中产品业务类信息包括中心所确定的各类金融产品金融延伸产品的种类以及市场相关的金融服务类产品信息等客户信息主要包括客户基本状况信息经营实体信用等和客户产品需求潜在与明示信息合作伙伴信息主要包括其业务产品功能方面的信息及合作状况信息政策性信息主要包括政策金融及 市场方面的信息国家与地方政府公司内部信息则是公司经营活动的情况跟踪及效果评估方面的信息以便公司内部进行持续改进 对于行政人事方面的管理信息尚不纳入此列 4 信息整理与归类管理信息整理与归类按照信息的功能由职能部门进行对口管理政策性信息行业产品信息客户潜在需求信息等由信贷管理部门负责整理归类客户与合作伙伴信息产品评估信息等由客户管理部门负责整理归类中心网络公司协助信贷管理部和客户服务部门进行信息归类管理 信息整理与归类管理应严格按照信息编码进行规范性管理根据信息的性质与作用设置管理权限和归类管理期限 5 信息输出 与共享管理信息输出由信息管理责任部门负责按照信息使用及相关联部门及单位的需求由信息管理部门根据公共信息与单项单项进行输出信息输出需要做到及时与准确特别是集团公司指导性工作策略及重大项目的信息应由集团公司办公室负责管理对所输出的信息及时进行确认对于公司内部相关部门之间的协作信息主导部门负责信息的输出管理并确定协作部门信息的反馈对于信息输出需要查询时应确认需求方身份 信息共享管理信息网络公司对于公共信息管理需要注意对外部的控制管理特别是对外分布共享信息的管理对于公司重大决策及重大项目的信息应由集团公司办公室负责 管理信息共享平台相关的信息内容任何使用单位及部门不得擅自更改需要以书面文件进行传达共享时必须加密级和内部控制等措施在信息共享管理中对于金融产品及项目的客户及合作方的基本信息应由金融中心负责管理对于过程的评审与确认的内部信息所使用的相关单位及部门应加密存放管理 在信息共享管理中应明确相关控制管理责任所有对外信息的分布应规定审批权限并作为商业保密制度进行明确 五资本运作运营管理程序资本运作是中心平台运营管理的核心通过平台中心整合现有资源与外部资源进行有效合作从而全面提升平台中心的资本运营效率中心平台资本运作运营 管理基本可以分为内部财务控制管理经营指标设置控制管理预算与结算控制管理资本成本计价控制管理项目经营资本分析与操作控制管理等五个方面 目前中心平台为适应市场发展需求已着手成立财务中心从组织框架方面为资本运营管理进行准备包括部门设置为会计管理部财务管理部稽核管理部资金结算管理部等并明确各部门的职责内容及要求 1 中心财务运作控制管理是对平台中心内部资本资源最大优化的运作管理目标与要求根据中心平台发展需求和业务功能性质中心财务运作控制管理可以分为以下几个方面一是帐目规范设置管理对所开展的金融业务金融产品及金融延伸产 品的科目分类设置合理化同时规范会计台帐记录尤其与各业务实际发生的业务往来的台帐一致性便于检查和控制以保持公司的资金运行处于良好状态二是规范业务往来及相关费用的审核与审批程序对业务往来的权限设置的合理性应积极主动参与并加以严格审查尤其对手续办理和会计科目是否规范应严格按财务制度执行管理三是完善财务管理制度和相关程序包括对财务经理主办会计成本会计结算会计出纳等相关岗位明确其工作职责范围及要求对于财务收支二条线的控制管理流程应加以明确尤其是对应收款的控制管理确定应收款预警机制审批控制程序及风险处理办法四是规范财务 报表控制管理制度由于财务中心负责整个集团的财务管理在财务报表控制管理方面资产负责表损益表和现金流量表应每月正常完成需要注意的是对现金流量表应特别加以重视完成同时对于中心平台的资金运行情况需要形成会计责任报表从中心平台业务经营角度进行有效分析资金运营状态为公司经营决策提供依据以及相关的预算和结算报表等需要建立完善资本运营成本分析报表制度为公司高效经营提供决策数据 2 经营指标设置控制管理按照集团公司经营发展目标由财务中心与各单位及业务职能部门一起共同商定经营指标通常应依据公司业务预期发展目标并根据公司现有业务功 能及往年经营指标完成情况进行设置管理在对经营指标设置过程中需要关注以下几个方面一是经营指标项目设置全面性目前集团公司对金融服务中心平台的经营指标只设置效益指标而对成本控制指标没有进行设置因此应增加业务成本计价指标同时应根据业务功能需求设置可量化的经营指标如对市场开拓部设置完成签约客户数量和有效客户数量指标当然为确保经营指标完成情况的监控必须设置相关的工作质量指标等二是经营指标设置的分解管理对于中心平台来讲年终的经营指标设置是由集团公司进行负责各业务单位及部门应根据市场经营的特点进行有效分解至每月或每季度经营 指标需要注意的是对年度经营指标的分解不是简单地进行平均一下就行而是要根据市场需求的季节进行分解三是经营指标的目标责任制管理对于业务单位及部门的经营指标需要分解至相关责任人明确经营指标责任以实现经营指标的公示性以便调动全员主动参与至单位及部门的经营活动中四是规范与完善经营指标的考核管理机制对于经营指标完成情况应实行动态考核管理机制特别是应结合月度工作计划的执行情况一并进行考核便于查找在经营活动中存在的问题进行及时准确地加以解决和改进对于经营指标的考核应侧重于管理人员负责人与部门或单位经营效益挂钩增强经营指标考 核有效性 财务中心应定期将各业务单位及部门经营指标完成情况进行有效财务分析特别是对成本指标的控制情况的分析和资金状况分析以便集团公司对经营指标的控制管理 3 预算与结算控制管理财务中心负责金融中心平台预算与结算控制管理的职能部门预算与结算是中心平台经营发展最有效控制手段做好预算与结算控制管理需要从以下几个方面进行考虑一是预算与结算的科目设置管理目前公司基本上没有进行有规划的经营预算与结算工作作为金融服务业务的公司在经营发展规划时主要应围绕资本运作进行设置预算种类与科目按财务记帐科目通常其种类科目分为经营指标与 利润预算成本与费用预算项目预算等每个种类科目可以细分为若干个子科目按业务性质可以分为业务项目经营管理成本费用成本人力资源成本等进行预算与结算其中成本与费用是围绕经营发展而产生的预算二是预算与结算的程序控制管理预算与结算的程序重点在于主导职能部门的设置预算与结算的方式与方法财务中心作为职能部门负责起草预算方案明确预算科目与具体方法要求预算方法一般采取对比的方法财务中应提供以往的相关经营财务数据作为本年度的预算的参照并对预算进行有效评估审核作为预算数据设置应有一定的弹性空间特别是金融贷款方面的放款额度的预算与控 制管理三是预算与结算协作控制管理预算数据一般情况下作为公司绩效考核指标需要各单位及部门参与财务中心注意协作并加以监督控制人力资源部门负责动态考核结算的控制管理则可以分为分期与年终结算相结合的模式进行结算的基础在于日常的台帐的记录与归类因此加强过程控制管理是结算正确与否的关键所在 4 资本成本计价控制管理由于金融产品的特殊性资本成本的计价管理从整个中心平台角度进行宏观资本运营计价管理同时应结合平台中心的各类具体金融产品进行成本计价管理资本成本计价管理需要注意以下几点一是确定资本计价的种类与科目金融中心从宏观角度 进行资本运作的主要融资成本计价方式通常以银行存款与融资利率为基准以所谓民间融资利率为弹性幅度空间根据市场客户需求的特性及产品项目的特点进行有效划分资本计价的科目由财务中心负责会同信贷管理部等相关业务部门进行确定一般情况下可以设置为融资成本利率成本项目管理费用成本中介成本期间费用成本财务成本等二是金融产品计价管理由中心信贷管理部门风险控制部门会同财务中心共同确定金融产品的计价成本主要由贷款利率贷款周期贷款风险程度等因素组成三是金融延伸产品计价成本主要是金融策划金融代理等方面所产生的金融附属计价成本也是中心平台的资源使用成本特别是金融中介方面所产生的各种费用成本如人员成本交易成本等 5 项目经营资本分析与操作控制管理作为中心平台业务发展的主导方向金融及金融延伸产品的合作项目是金融中心经营发展趋势包括金融中心所成立的以并购基金为主体的投资管理公司所开展的各项金融项目业务财务中心应主动协作业务部门从金融资本运用效率的角度进行有效地控制管理这里所指项目经营是重大经营合作项目不是简单地金融产品的实施在进行项目经营酱分析与操作控制管理时需要关注以下几点一是项目经营资本的融资方式的确定根据所经营的金融合作项目需要以中心平台为主 体进行融资财务中心应根据项目资本需求提出融资的对象及方式二是确定融资的周期与计价成本按照金融项目业务特性进行确定相应的资本需求周期并按合同约定进行资本成本计价三是初步预算金融项目的利润范围和控制方法需要财务中心协助中心相关业务部门共同进行特别是在控制方法方面重点在于控制潜在的风险确保资金的安全实施四是初步预算金融项目的费用成本及控制方法主要是在实施过程所产生的各种费用应详细列出明细框架同时严格执行费用使用审核与报销管理规定并监督项目实现周期也是所谓的资本时间成本的控制 六项目开发与运作运营管理程序中心平台其 经营发展核心任务就在于项目开发与运作金融中心所谓的项目开发与运作是立足在市场金融需求明示与潜在的基础上进行与一般单一的信贷金融产品有实质性的区别项。