xx公司项目贷款授信报告

xx公司项目贷款授信报告内容摘要：

有自来水厂的市政供水干管，干管直径为Ф100cm，本项目用水可由此干管接入。 特别说明：上述两个水厂属白市驿自来水公司，为 XXXX、陈长碧所有。 电：镇内有 110千伏双回路总容量 KVA的变电站一座，尚有 60%的富余。 镇内有含白、含机、含古三条通往全镇域内的供电线路。 气：日输气能力 6万 m3，配气站有日供气达 m3的供气能力，富余量达 70%。 项目通过天然气公司敷设的天然气管线，直接接入使用。 通讯： XX区电信分局设于白市驿镇，容量有 5万门装机的程控电话 XX 农业生态园 8 及各种移动通讯电话可与全国及世界各地取得联系；光纤有线电视接通全镇，使白市驿对外信息交流更加便捷。 ： 项目位于重庆市 XX区白市驿高峰寺村 15社花卉园区，所选建址地形开阔整齐，地势平坦，背风向阳，有一定缓坡；场区水量充足，水质良好，空气质量符合要求。 无工业 “ 三废 ” 及农业、城镇生活、医疗废弃物污染；园区周边均为花卉生产基地和农村，生态环境条件较好。 项目进展 重庆 XX农业发展有限公司承担的重庆市第三届花博会配套项目，租赁有重庆市 XX区白市驿高峰寺村 15社花卉园区 9号土地 ，租用期为 23年；另外122亩土地现已办理征用手续，项目将于 2020年 12月竣工投入使用。 目前，已经完成投资 4000万元，其中：占地 2200㎡可容纳 400人就餐的四星级生态餐厅 1座、建筑面积 1000㎡的别墅 4栋，已投入使用；已完成占地 2500㎡能停 放 120辆机动车辆的停车场，休闲娱乐设施、园区道路建设及周边绿化。 智能温室、室内外网球场、温泉开采正在施工，名贵树苗（银杏、桂花）已经引进，观赏鱼种、花卉、蔬菜、水果新品种联系妥当。 项目产品市场前景分析 重庆直辖以来，加快了重庆产业经济和都市化进程，实施现代农业示范工程，充分发挥农业科技园区集成农业技术、连接市场与农户、辐射农业科技信息和技术培训的作用，选择典型区域，建设基地成规模、示范内容多、带动能力强的现代农业科技示范园区。 突出文化功能、生态功能、科教功能、载体功能的开发，以农业景观、农事活动、 农展节庆为载体，展示现代农业，传播农业文化，体验乡村风情，释怀农民情结。 项目区以温泉度假和生态农业为载体，大力发展会展经济、旅游经济、生态经济、会馆经济，以新的产业形态为支撑的生态新城正在重庆主城西部崛起。 项目区推动旅游业、会展业、酒店业等第三产业的发展。 其突出的区位优势、优越的生态环境、良好的基础设施，加上北邻重庆大学城，西连高新区九龙园区 C区，东靠主城中心区，生态旅游的需求量与日俱增。 白市驿花卉产业示范区的建 XX 农业生态园 9 设，为白市驿地区营造了良好的花卉园林环境，同时为会展、生态旅游、休闲、房地产产业提供了发展平台 和广阔的市场空间。 三、项目资金评价 投资估算 15000万元 其中：固定资产投资 14000万元 流动资金 ： （ 1）土地征租费用 3000万元 （ 2）工程费用 8100万元 其中：建筑工程费用 5300万元 设备及安装费 2800万元 （ 3）其它费用 1400万元 （ 4）预备费 500万元 （ 5）建设期利息 1000万元 资金筹措 自有资金 6000万元。 目前企业到位实收资本 3000万元，后续资本金 3000万元将陆续到位。 项目自有资金 40％。 对外融资 8000万元，其中农行 2020万元，我行 6000万元，其他渠道筹资 1000万元。 四、效益分析及还款评介 项目收益预测 根据项目建成后的年接待量和消费价格定位，预测其正常年 营业及销售收入为 6285 万元，其明细为： 农业收入 温泉蔬菜 120 万元，温泉花 卉 250 万元，温泉鱼 30 万元，温泉甲鱼 80 万元。 年收入 480 万元。 XX 农业生态园 10 游客总量：平日每天平均 300 人；假日每天平均 800 人；黄金周每天平均1500 人。 门票： 158 元（挂牌价）， 98 元（实收价）。 年收入 1732 万元。 按摩 /足疗：按假日每天 250 人，平日每天 150 人，人均收费 68 元测算。 年收入 444 万元。 餐饮：按人均消费 35 元，按游客总量的 40%测算。 年收入 132 万元。 室外独立汤屋： 15间。 按平日每天 3轮，每个钟 250 元；假日每天 5轮，每个钟 280 元测算。 年收入 469 万元。 泳衣 泳裤收入：平均售价 25 元，按照游客总量的 20%购买率测算。 年收入124 万元。 住宿：按会所客房 60 间，均价 580元，开房率 80%；别墅客房 21 间，均价780 元，开房率 70%测算。 年收入 1613 万元。 餐饮：按中餐厅可容纳 120 人用餐，每天 3 次周转，客单价 120 元，西餐厅可容纳 80人用餐，每天 ，客单价 68 元测算。 年收入 823 元。 美容 SPA：按假日每天平均 60人，平日每天平均 40 人，人均收费 280 元测算。 年收入 468 万元。 各项收入详见附表 4《收入项目测算表》。 产品总成本费用分项估算 、经营费用： 2074 万元。 按照收入的 33%进行测算。 、工资及附加： 591 万元。 管理人员 40 人，平均工资 3500 元 /月，一般员工 360 人，平均工资 1200 元 /月，员工福利按 14％计提。 、折旧费： 589 万元。 区分固定资产类别，按照当前国家相关规定以直线法折旧，净残值率按 5%测算。 、管理费用： 628 万元。 管理费用指企业行政管理部门为管理和组织经营活动而发生的各项费用，主要包括：公司经费、工会经费、劳保费、待业保险 费、咨询费、审计费、税金、土地使用费、技术转让费、技术开发费、无形资产摊销费、开办费摊销等费用，根据企业及同行业的现有水平进行测算，本项目按照收入的 10%计提。 XX 农业生态园 11 、财务费用：按商业银行现行中长期项目贷款的利率计。 、 税金： 346 万元 营业税 314 万元、城市建设维护税 22 万元、教育附加费 10万元。 按照国家相关法律法规，营业税按照 5%估算，城市维护建设税、教育费附加分别按照营业税额的 7%、 3%进行估算； 所得税： 根据《重庆市人民政府办公厅关于加快“五方十泉”建设，打造“温泉之都。