对银行从严治行合规管理的几点思考内容摘要：
不到位，有的对企业资金的来龙去脉一无所知，有的信贷员尽职记录草率应付，有的不能落实企业出库通报制度，企业回笼归行率长期不达标等；在财会管理方面，未认真履行会计监督职责，费用凭证要素不全等。 这些问题都暴露出基层行存在制度执行不力的问题。 （三）对员工素质的推动力不够。 从目前情况看，基层行大多数员工是与农业银行分家过来的，老龄化情况较为严重，同时业务素质偏低，难以适应现代银行管理的需要，尤 其是专业人才的缺乏已经成为基层＃＃银行合规管理的 “瓶颈 ”因素。 同时，＃＃银行对员工素质的基本准入、上岗条件缺乏硬约束，即使进行培训考试也多流于形式，奏效甚微，致使部分员工的学习求知动力缺失，造成能者多劳、庸者少劳、做多做少一个样、做好做坏一个样的现象普遍存在。 （四）对合规操作的管控力不够。 主要表现在：重事后监督、轻事前监督的现象普遍存在，致使基层行存在屡查屡犯问题；上级行检查的频率低，且多为抽查，难以覆盖基层行的全部业务，容易形成监管漏洞；人情大于制度、大事化小、小事化了的现象普遍存在，使基层行认为查出问题再协调不迟；对查出的问题处罚力度不够、不足以不引起重视也是一个重要因素。 三、实施从严治行，合规管理的对策 ＃＃银行从严治行合规管理是一项综合性的系统工程，需要从方方面面去抓。 从严治行是要求，合规管理是抓手。 通过合规管理达到从严治行的目的，二者是具 有一致性。 要抓好合规管理，除进一步完善合规管理制度、开展合规文化建设外，需要重点从以下四个方面进行整治。 （一）必先治 “官 ”。 意为领导班子的治理。 合规管理必须从高层做起，因此应把领导班子作为第一治理对象。 领导班子是一个单位的核心或中枢神经，处于指挥、带领、示范地位，其思想、行为、言论、决策、作风以及待人接物等对下级人员有很强的影响力。 所谓的上行下效亦即此意。 这种影响力对单位的治理也极具影响力。 实践证明，正向的影响和。阅读剩余 0%
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