安徽省银行业金融机构高管任职资格考试多选题题库及答案20xx版(编辑修改稿)

安徽省银行业金融机构高管任职资格考试多选题题库及答案20xx版(编辑修改稿)内容摘要：

任。 A 约定保证人与债务人对债务承担连带责任B 对保证方式没有约定C 对保证方式约定不明确D 约定保证人承担一般保证责任E 对债务人的注册资金提供保证的，债务人的实际投资与注册资金不符，或者抽逃转移注册资金的，在注册资金不足或者抽逃转移注册资金的范围内9《中华人民共和国担保法》规定，担保方式包括（ ABDE ）和留置。 A 保证 B 抵押 C 订金 D 定金 E 质押9根据《中华人民共和国票据法》，对于（ ABE ），汇票持票人可以行使追索权。 A 背书人 B 出票人 C 承兑人 D 付款人 E 汇票的其他债务人9 中华人民共和国刑法修正案（七）》将刑法第一百八十条新增加一款，明确证券交易所、期货交易所、证券公司、期货经纪公司、基金管理公司、商业银行、保险公司等金融机构的（ ADE ），利用因职务便利获取的内幕信息以外的其他未公开的信息，违反规定，从事与《该信息相关的证券、期货交易活动，或者明示、暗示他人从事相关交易活动，情节严重的，依照第一款的规定处罚。 A 从业人员 B 客户 C 交易对手 D 有关监管部门工作人员 E 行业协会的工作人员9根据《中华人民共和国刑法》，犯（ ABE ）之罪，数额特别巨大并且给国家和人民利益造成特别重大损失的，最高可处死刑，并处没收财产A 集资诈骗罪 B 票据诈骗罪 C 金融凭证诈骗罪 D 信用卡诈骗罪 E 信用证诈骗罪9以非法占有为目的，使用诈骗方法非法集资，涉嫌下列（ AC ）情形之一的，应予追诉：A 个人集资诈骗，数额在十万元以上的B 个人集资诈骗，数额在五万元以上的C 单位集资诈骗，数额在五十万元以上的 D 单位集资诈骗，数额在五十万元以上的E 虽不以非法占有为目的，但非法集资数额特别巨大的9银行或者其他金融机构的工作人员利用职务上的便利，涉嫌下列（ BCD ）情形之一的，以挪用资金案应予追诉：A 挪用特定款物价值在五千元以上的B 挪用本单位资金数额在一万元至三万元以上，超过三个月未还的C 挪用本单位资金数额在一万元至三万元以上，进行营利活动的D 挪用本单位资金数额在五千元至二万元以上，进行非法活动的E 将本单位财物非法占为己有，数额在五千元至一万元以上的9有下列情形之一的，可能构成伪造、变造金融票罪（ ABCD ）A 伪造、变造汇票、本票、支票的；B 伪造、变造委托收款凭证、汇款凭证、银行存单等其他银行结算凭证的；C 伪造、变造信用证或者附随的单据、文件的D 伪造信用卡的E 伪造国库券、政府债券、股票等9根据最高人民检察院、公安部《关于经济犯罪案件追诉标准的规定》，非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序，涉嫌下列（ ABCDE ）情形之一的，应予追诉：A 个人非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在二十万元以上的B 单位非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在一百万元以上的C 个人非法吸收或者变相吸收公众存款三十户以上的D 单位非法吸收或者变相吸收公众存款一百五十户以上的E 个人非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在十万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额五十万元以上的。 9根据《中华人民共和国刑法》，非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，（ BC ）A 拘役B 处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金C 数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。 D 无期徒刑100、根据《中华人民共和国刑法》，（ ABE ）属于刑罚附加刑种类A 没收财产 B 罚金 C 拘役 D 无期徒刑 E 剥夺政治权利10根据《中华人民共和国刑法》，（ ACD ）属于刑罚主刑种类。 A 管制 B 罚金 C 有期徒刑 D 无期徒刑 E 剥夺政治权利10 企事业单位内部治安保卫工作条例》规定，单位内部治安保卫工作的要求是（ ABC ）A 有适应单位具体情况的内部治安保卫制度、措施和必要的治安防范设施B 单位范围内的治安保卫情况有人检查，重要部位得到重点保护，治安隐患及时得到排查C 单位范围内的治安隐患和问题及时得到处理，发生治安案件、涉嫌刑事犯罪的案件及时得到处置D 单位的分管负责人对本单位的内部治安保卫工作负责E 单位的主要负责人对本单位的内部治安保卫工作负责10 企事业单位内部治安保卫工作条例》规定，单位内部治安保卫机构、治安保卫人员应当履行下列职责（ ABCDE ）：A 开展治安防范宣传教育，并落实本单位的内部治安保卫制度和治安防范措施；B 根据需要，检查进入本单位人员的证件，登记出入的物品和车辆；C 在单位范围内进行治安防范巡逻和检查，建立巡逻、检查和隐患整改记录D 维护单位内部的治安秩序，制止发生在本单位的违法行为，对难以制止的违法行为以及发生的治安案件、涉嫌刑事犯罪案件应当立即报警，并采取措施保护现场，配合公安机关的侦查、处置工作。 E 督促落实单位内部治安防范设施的建设和维护。 10非法金融业务活动，是指未经批准，擅自从事的下列活动（ ABCDE ）：A 非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款B 未经依法批准，以任何名义向社会不特定对象进行的非法集资；C 非法发放贷款、办理结算D 非法票据贴现、资金拆借、信托投资E 非法金融租赁、融资担保、外汇买卖10监管部门一旦发现有从事非法金融机构或者非法金融业务活动的 ，应当责令金融机构（ ABC ）A 停止其开立账户C 不得为其提供贷款B 停止其办理结算D 立即停止其他有关业务活动10金融机构违反规定，为非法金融机构或者非法金融业务活动开立账户、办理结算或者提供贷款的，由监管部门（ ACDE ）A 责令改正，没收违法所得，并处违法所得 1 倍以上 5 倍以下的罚款B 责令改正，给予警告C 没有违法所得的，处 10 万元以上 50 万元以下的罚款D 对直接负责的主管人员和其他直接责任人员依法给予纪律处分《《E 构成犯罪的，依法追究刑事责任10根据《国务院办公厅关于依法惩处非法集资有关问题的通知》 国办发明电〔2007〕34号），非法集资的特点有（ ABD ）：A 未经有关监管部门依法批准，违规向社会（尤其是向不特定对象）筹集资金。 B 承诺在一定期限内给予出资人货币、实物、股权等形式的投资回报。 C 集资回报超过银行同类贷款利率的四倍（包含利率本数）D 以合法形式掩盖非法集资目的E 向特定对象如内部职工筹集资金10《储蓄管理条例》规定，储蓄存款的所有权发生争议，涉及办理过户的，储蓄机构依据人民法院发生法律效力的判决书、裁定书或者调解书办理过户手续。 （ ABC ）A 人民法院发生法律效力的判决书C 人民法院发生法律效力的调解书B 人民法院发生法律效力的裁定书D 监管管理部门的通知E 公安机关证明10《储蓄管理条例》规定，储蓄机构可以办理下列人民币储蓄业务：（ ABCDE ）A 活期储蓄存款B 整存整取定期储蓄存款；C 零存整取定期储蓄存款； D 存本取息定期储蓄存款E 整存零取定期储蓄存款1《储蓄管理条例》规定，储蓄机构的设置，应当遵循（ ABDE ）的原则。 A 统一规划 B 方便群众 C 公开公正 D 注重实效 E 确保安全11《金融 违法行为处 罚办法》规 定，金融机 构不得以下 列方式从事 账外经营行 为 ：（ ABCE ）A 办理存款、贷款等业务不按照会计制度记账、登记B 办理存款、贷款等业务不在会计报表中反映C 将存款与贷款等不同业务在同一账户内轧差处理D 将投资与贷款等不同业务在同一账户内轧差处理E 经营收入未列入会计账册11 金融违法行为处罚办法》规定，金融机构有下列情形之一的，应当经批准： ABCD ）A 变更名称C 变更机构所在地B 变更注册资本D 更换高级管理人员E 调整年度经营目标11《金融违法行为处罚办法》规定的对金融机构的工作人员的纪律处分，包括（ BCE ）：A 通报批评 B 警告 C 记过 D 降薪 E 开除11根据《银行营业场所风险等级和防护级别的规定》，具备下列条件之一的营业场所定为二级风险单位：（ ABC ）A 设在县（含县）以上城市、城乡结合部的营业场所；B 与业务库相连，库存现金余额不足 80 万元人民币的营业场所；（《（C 现金出纳柜台不超过 5 个（含 5 个）的营业场所D 与业务库相连，库存现金余额 80 万元（含 80 万元）人民币以上的营业场所。 E 与业务库相连，库存现金余额 50 万元（含 50 万元）人民币以上的营业场所。 11根据《银行营业场所风险等级和防护级别的规定》，离行式自助银行的防护应满足以下要求：（ ABCD ）A 应安装入侵报警装置，对装填现金区发生的入侵事件进行探测，并应具备入侵报警联动功能。 B 应安装视频安防监控装置，对进入自助银行的人员进行监视、记录，回放图像应能清晰显示进出人员的体貌特征，但不应看到客户密码。 C 应安装出入口控制设备，对装填现金操作区出入口实施控制。 D 应能实现远程报警、图像、声音等信息的传输监控。 E 安防系统记录资料的保存期不应少于 20 天11依据《银行业金融机构安全评估办法》，银行业金融机构安全评估标准共分为九部分，根据项目设定分值，总分 100 分。 各项目分值设定为（ AD ）。 A 营业场所安全 20 分C 运钞安全 20 分B 库房安全 15 分D 计算机安全 10 分E 营业场所安全 10 分11以下符合《银行业金融机构安全评估办法》规定的是（ AB ）。 A 对安全评估结果列为不达标等次的单位，银行业监督管理部门应当对单位责任人予以警告；B 对列为治安隐患的单位，银行业监督管理部门应当建议该银行业金融机构的上级部门给予单位责任人降级或撤职处分。 C 对安全评估结果列为不达标等次的单位，银行业监督管理部门应当对单位责任人予以罚款；D 对列为治安隐患的单位，银行业监督管理部门应当建议该银行业金融机构的上级部门给予单位责任人记过处分。 E 对安全评估结果列为不达标等次的单位，银行业监督管理部门应当对单位责任人予以记过；11以下（ ABC ）为中国银监会《项目融资业务指引》所提示的贷款人要求借款人在建设期应当采取的降低风险的措施：A 投保商业保险C 提供完工担保和履约保函B 建立完工保证金D 签订长期供销合同E 发起人提供资金缺口担保11中国银监会《项目融资业务指引》强调，贷款人应当按照国家关于固定资产投资项目资本金制度的有关规定。 根据《国务院关于调整固定资产投资项目资本金比例的通知》（国发〔2009〕27 号）精神 ，下列说法正确的是（ BCDE ）：A 钢铁、电解铝项目，最低资本金比例为 45%B 水泥项目，最低资本金比例为 35%C 玉米深加工项目，最低资本金比例为 30%D 铁路、公路、化肥（钾肥除外）项目，最低资本金比例为 25%E 保障性住房项目的最低资本金比例为 20%1根据中国银监会《项目融资业务指引 》，下面关于项目融资的特征，说法正确的是 ：（ ABCE ）A 贷款用途通常是用于建造一个或一组大型生产装置、基础设施、房地产项目或其他项目B 贷款用途可以是对已建项目的再融资C 借款人可以是为建设、经营该项目而专门组建的企事业法人D 为该项目融资而专门组建的企事业法人不可以为借款人E 还款资金来源主要依赖该项目产生的销售收入、补贴收入或其他收入，一般不具备其他还款来源。 12中国银监会《项目融资业务指引》所称的项目融资，是指符合以下特征的贷款： ACE ）A 贷款用途通常是用于建造一个或一组大型生产装置、基础设施、房地产项目或其他项目B 贷款用途通常用于借款人日常生产经营周转C 借款人通常是为建设、经营该项目或为该项目融资而专门组建的企事业法人D 贷款金额不超过五十万元人民币E 还款资金来源主要依赖该项目产生的销售收入、补贴收入或其他收入，一般不具备其他还款来源第三条 本指引所称项目融资，是指符合以下特征的贷款：（一）贷款用途通常是用于建造一个或一组大型生产装置、基础设施、房地产项目或其他项目，包括对在建或已建项目的再融资；（二）借款人通常是为建设、经营该项目或为该项目融资而专门组建的企事业法人，包括主要从事该项目建设、经营或融资的既有企事业法人；（三）还款资金来源主要依赖该项目产生的销售收入、补贴收入或其他收入，一般不具备其他还款来源。 12对未按中国银监会《固定资产贷款管理暂行办法》规定进行贷款资金支付管理与控制的行为，银行业监督管理机构可采取的措施有（ ABCE ）：A 责令暂停部分业务、停止批准开办新业务B 责令调整董事、高级管理人员或者限制其权利C 停止批准增设分支机构D 责令改正，并处处十万元以上三十万元以下罚款E 责令银行业金融机构对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员给予纪律处分12中国银监会《固定资产贷款管理暂行办法》规定，贷款人有下列（ ABCDE。