证券从业资格证券交易概重点归纳(编辑修改稿)

证券从业资格证券交易概重点归纳(编辑修改稿)内容摘要：

易所监管及服务的基本业务单位。 ▲ 交易单元是交易权限的技术载体，会员参与交易及会员权限的管理通过 交易单元 来实现。 ▲ 深圳交易所交易 单元相关事宜： ● 深圳证券交易所会员取得席位后，可根据业务需要向交易所申请设立 1个或 1个以上 的交易单元。 ● 深圳证券交易所根据会员的申请和业务许可范围，为其设立的交易单元设定了交易或其他业务权限： （ 1）一类或多类证券品种或特定证券品种的交易。 （ 2）大宗交易。 （ 3）协议转让。 （ 4）交易型开放式指数基金（ ETF）、上市开放式基金（ LOF）及非上市开放式基金等的申购与赎回。 （ 5）融资融券交易。 （ 6）特定证券的主交易商报价。 （ 7）其他交易或业务权限。 ● 深圳证券 交易所根据会员的申请，为交易单元提供使用交易所交易系统资源和获取交易系统服务的功能： （ 1）申报买卖指令及其他业务指令。 （ 2）获取实时及盘后交易回报。 （ 3）获取证券交易即时行情、证券指数、证券交易公开信息等交易信息及相关新闻公告。 （ 4）配置相应的通信通道等通信资源，接入和访问交易所交易系统。 （ 5）获取交易所交易系统提供的其他服务权限。 ◆ 会员设立的交易单元通过网关与深圳证券交易所交易系统连接。 会员可通过多个网关进行一个交易单元的交易申报，也可通过一个网关进行多个交易单元的交易 申报，但 不得通过其他会员的网关进行交易申报。 （多选题） 【例题 单选题】会员参与交易及会员权限的管理通过（ ）来实现。 [答疑编号 2909010305] 『正确答案』 C 第四章 证 券经纪业务 本章主要考点。 《证券交易委托代理协议》的主要内容。 、权利和义务。 、适当性管理、证券投资顾问服务的重点内容。 营销监管的基本要求。 第一节 证券经纪业务概述 一、证券经纪业务的含义 （熟悉） （一）证券经纪业务的含义、种类、要素 含义 证券经纪业务是指证券公司通过其设立的证券营业部，接受客户委托，按照客户的要求，代理客户买卖证券的业务。 种类 （ 1）柜台代理买卖； （ 2）证券 交易所代理买卖。 要素 （ 1）委托人； （ 2）证券经纪商； （ 3）证券交易所； （ 4）证券交易的对象。 （二）证券经纪商的含义、作用 含义 （ 1）证券经纪商，是指接受客户委托，代客买卖证券并以此收取佣金的中间人； （ 2）证券经纪商与客户是委托代理关系，证券经纪商 不承担 交易中的价格风险； （ 3）目前，我国具有法人资格的证券经纪商是指在证券交易中代理买卖证券，从事经纪业务的 证券公司。 作用 （ 1） 充当证券买卖的媒介 ； （ 2）提 供信息服务。 【例 1 判断题】证券经纪商与客户之间的关系是买卖关系。 （ ） 【答疑编号 2909040101】 『正确答案』 B 【例 2 单选题】在证券经纪业务中，证券经营机构的收入来自（ ）。 询费用 【答疑编号 2909040102】 『正确答案』 A 二、证券经纪业务的特点 （熟悉） （一）业务对象的广泛性； （二）证券经纪商的中介性； （三）客户指令的权威性； （四）客户资料的保密性。 【例题 多 选题】关于证券经纪业务，以下表述 正确 的是（ ）。 ，委托人的指令具有权威性 ，自行改变委托人的委托价格 ，应承担赔偿责任 【答疑编号 2909040103】 『正确答案』 ACD 三、证券经纪关系的建立 （一）证券经纪关系的确立（掌握）。 、协议内容和揭示风险，签署 《风险揭示书》和《客户须知》。 《证券交易委托代理协议书》和《客户交易结算资金第三方存管协议》。 ▲ 《证券交易委托代理协议书》 是客户与证券经纪商之间在委托买卖过程中有关权利、义务、业务规则和责任的基本约定，也是保障客户与证券经纪商双方权益的基本法律 文书。 ▲ 《证券交易委托代理协议书》的内容包括：双方声明及承诺、协议标的、资金账户、交易代理、网上委托、变更和撤销、甲方授权代理人委托、甲乙双方的责任及免赔条款、争议的解决、机构客户、附则。 ▲ 我国《证券法》规定： “ 证券公司客户的交易结算资金应当存放在商业银行，以每个客户的名义单独立户管理。 ” 根据此项规定，证券公司已全面实施 “ 客户交易结算资金第三方存管 ”。 在这种模式下， 客户 与其选择的 商业银行、证券公司 三方共同签署《客户交易结算资金第三方存管协议书》。 ▲ 资金账户是指客户在证券公司开立的专门用于证券交易结算的账户，即《客户交易结算资金第三方存管协议书》所指的 “ 客户证券资金台账 ”。 【例 1 单选题】按照《证券法》的规定，证券公司客户的交易结算资金应当存放在（ ），以每个客户的名义单独立户管理。 【答疑编号 2909040104】 『正确答案』 B 【例 2 单选题】（ ）是客户与证券经纪商之间在委托买卖过程中有关权利、义务、业务规则和责任的基本约定，也是保障客户与证券经纪商双方权益的基本法律文书。 A.《客户须知》 B.《风险提示书》 C.《证券交易委托代理协议》 D.《客户交易结算资金银行存管协议书》 【答疑编号 2909040105】 『正确答案』 C （二）客户交易结算资金第三方存管（掌握） 中国证监会要求证券公司在 2020年 全面实施 “ 客户交易结算资金第三方存管 ”。 ★ 客户交易结算资金第三方存管制度与以往的客户交易结算资金管理模式相比，发生了根本性的变化：（ 5个） 只能 存放在指定的商业银行，不能存入其他任何机构。 ，用以记录客户资金的明细变动及余额。 指定的商业银行须为证券公司开立客户交易结算资金汇总账户，用以客户证券交易交收资金的划付。 该账户以证券公司名义开立，但其资金全部为客户所有。 “ 管理账户 ” 为 “ 客户交易结算资金汇总账户 ”的二级明细记录账户。 、证券公司和指定商业银行通过签订合同的形式明确具体的客户交易结算资金存取、划转、查询等事项。 ，全部通过指定商业银行办理。 及变动情况。 （三）委托人、证券经纪商的权利与义务（熟悉） ▲ 经纪关系的建立只是确立了客户与证券经纪商之间的 代理 关系，而并 没有 形成 实质上 的 委托关系。 ▲ 证券交易中的委托单，如经客户和证券经纪商双方签字和盖章，性质上就相当于 委托合同。 ▲ 客户是授权人、委托人，证券经纪商是代理人、受托人。 权利 （ 1） 选择经纪商的权利 ； （ 2） 要求经纪商忠实地为自己办理受托业务的权利 ； （ 3） 对自己购买的证券享有持有权和处置权 ； （ 4） 对证券交易过程的知情权 ； （ 5） 寻求司法保护权； （ 6） 享受经纪商按规定提供其他服务的权利 ，如交割单的打印、证券和资金结余的查询等。 义务 （ 1） 认真阅读证券经纪商提供的《风险揭示书》和《证券交易委托代理协议书》 ，了解从事证券投资存在的风险，按要求签署有关协议和文件，并严格遵守协议约定； （ 2） 按要求如实提供有关证件，填写开户书，并接受证券经纪商的审核 ； （ 3） 了解交易风险，明确买卖方式 ； （ 4） 按规定缴存交易结算资金 ； （ 5） 确定委托手段 ； （ 6） 接受交易结果 ； （ 7） 履行交割清算义务。 【例 1 多选题】在委托买卖证券的过程中，客户作为委托人，享有一定权利，下列（ ）属于委托人的权利。 【答疑 编号 2909040106】 『正确答案』 ACD 【例 2 判断题】经纪关系一旦建立就确立了客户与证券经纪商之间的代理关系，形成实质上的委托关系。 （ ） 【答疑编号 2909040107】 『正确答案』 B 的权利与义务 权利 （ 1）有拒绝接受不符合规定的委托要求的权利； （ 2）有按规定收取服务费用的权利，如交易佣金等； （ 3）对违约或损害经纪商自身权益的客户，经纪商有通过留置其资金、证券或司法途径要求其履约或赔偿的权利。 义务 （ 1）在客户办理开户手续时，证券经纪商应指定专人向客户讲解有关业务规则和合同内容，并以书面形式向其揭示投资风险，提醒客户了解并注意从事证券投资存在的风险； （ 2）按规定与客户签订载入中国证券业协会统一制定的必备条款的《证券交易委托代理协议书》，并严格遵守协 议约定； （ 3）坚持客户适当性管理原则； （ 4）必须忠实办理受托业务； （ 5）坚持为客户保密制度； （ 6）如实记录客户资金和证券的变化； （ 7）不接受全权委托。 【例题 单选题】下列选项中，（ ）不是证券经纪商的义务。 【答疑编号 2909040108】 『正确答案』 C 第二节 证券经纪业务的营运管理 （熟悉） 经纪业务营运管理的主要内容包括：账户管理（证券账户和资金账户）、证券委托买卖、清算交割、投资者教育与适当性管理、证券投资顾问服务等。 一、账户管理 账户管理的内容主要包括：账户的开立、信息变更、注销；证券账户的合并、挂失补办；不合格账户、休眠账户及风险处置休眠账户的管理；账户信息比对与报送；客户账户档 案管理等。 （一）客户身份识别（增）。 应当进行客户身份识别的业务 （ 1）资金账户的开立、注销。 （ 2）代理证券账户的开立、指定交易及撤销指定交易、转托管、挂失补办、合并和注销。 （ 3）代理开放式基金账户的开立、注销。 （ 4）信用账户的开立、注销。 （ 5）客户资料修改。 （ 6）指定商业银行签约、变更，修改银行账户资料。 （ 7）交易密码、资金密码、通讯密码清空重置。 （ 8）开通非柜面交易委托方式。 （ 9）增加服务品种。 （ 10）不合格账户、休眠账户的规范。 （ 11）其他与账户管理有关的重要业务。 进行身份识别应审查、核对的文件 （ 1）个人客户本人办理的，应核查客户出示的本人有效身份证明文件；个人客户的继承人办理被继承人的账户业务的，应按《继承法》办理。 （ 2）机构客户办理的，应核查客户出示的有效身份证明文件和资料、法定代表人（执行事务合伙人）证明书、有效授权委托书、委托人和代理人的有效身份证明文件。 ▲ 账户 存续期间，证券公司营业部应 每三年 一次对个人、机构客户信息进行全面核查。 （二）证券账户的管理及操作规范 证券账户管理包括证券账户的开立、证券账户挂失补办、证券账户注册资料查询与变更、证券账户合并与注销、非交易过户等。 【例题 单选题】境内法人申请开立证券账户时，客户填写（ ），并提交有效身份证明文件及复印件。 A.《自然人证券账户注册申请表》 B.《机构证券账户注册申请表》 C.《证券账户注册资料查询申请表》 D.《合伙企业等非法人组织证券账户注册申请表 【答疑编号 2909040201】 『正确答案』 B。 将客户证券账户卡、授权委托书、发证机关出具的变更证明等原件及有效身份复印件送达中国结算公司相应的分公司审 核。 审核通过后，中国结算公司于 5个工作日内更改相应注册资料，经办人在 5个工作日后打印新的证券账户卡交申请人。 企业依法解散的，清算人应当自清算结束之日起 15日 内申请证券账户注销。 【例 1 单。