城市在线支付业务可行性研究报告(编辑修改稿)

城市在线支付业务可行性研究报告(编辑修改稿)内容摘要：

热线 资金沉淀在城市在线 羊城通卡 面向社会公众 在 广州市内的公交、地铁上及城市在线 拓展的 商户网点 由客户在羊城通 自有营业网点申请办理 不记名、不挂失、可充值、可跨商家小额消费 羊城通自有销售 网点 资金沉淀在 羊城通公司 广东城市在线支付有限公司支付业务许可证申请材料 申请材料之第六项 支付业务可行性研究报告 第 132 页 二、 业务运作管理流程 (一 ) 业务流程 1. 预付卡商户准入流程 流程图 流程环节 负责部门 具体操作事项 时效、备注 收 集 商 户准 入 资 料资 料 审 核汇 总 整 理完 成反 馈 审 批 结 果提 交 公 司 审 批 收集商户准入资料 销售部 业务经理收取商户有效的五证一照、并填写《预付卡业务申请表》 1 个工作日 汇总整理 销售部 业务经理 接口人整理并检查准入资料是否齐全，提交至风险管理部 1 个工作日 资料审核 风险管理部 风险管理部进行准入资料审核， 如资料有误需即时通知业务经理 1 个工作日内 反馈审批结果 风险管理部 风险管理部将公司审批结果即时反馈给相应 营销中心 1 个工作日 完成准入流程 广东城市在线支付有限公司支付业务许可证申请材料 申请材料之第六项 支付业务可行性研究报告 第 133 页 2. 制卡流程 制卡流程图 流程环节 负责部门 具体操作事项 备注 内 部 需 求卡 板 设 计 及审 核是 否 符 合要 求重 新 修 改符 合 要 求厂 家 制 作收 取 制 卡 费 用业 务 确 认卡 号 生 成入 库配 送商 户 签 约否 商户签约 销售部 与商户达成协议，并签订《城市在线预付卡业务服务协议》 收取制卡费用 财务部 按照合同价格及制卡数量收取制卡费用，并开具收据 可开发票 内部需求 仓储部 根据公司销售量及库存数量，提出制卡需求 业务确认 销售部 或 仓储部 填写《制卡申请单》，并走审批流程： 营销中心→资金结算部→财务部 卡号生成 资金 结算部 根据制卡申请表生成相关的卡号 卡版设计 市场推广部 相关负责人填写《设计申请单》，设计人员设计版面完成后需与客户确认，并填写《制卡版面确认单》。 设计初稿 3 个工作日内完成 厂家制作 行政人事部 由行政 人事 部找制作厂商进行制卡，将源文件发送给厂家，确认厂商按照《制卡标准》制卡 入库 仓储部 厂家完成制作后配送至仓库进行验卡入库，同时公司报备。 配送 仓储部 将已入库的卡按需求配送给商户 注： 从发起《制卡申请表》至“配送”，需要 15个工作日。 广东城市在线支付有限公司支付业务许可证申请材料 申请材料之第六项 支付业务可行性研究报告 第 134 页 3. 销售流程 销售流程图 流程环节 负责部门 具体操作事项 备注 客 户 购 卡购 卡 审 核确 认 库 存申 领 卡 片卡 片 激 活收 款资 料 录 入领 卡财 务 平 帐无 库 存有 库 存增 加 额 度赊 销 额 度 客户购卡 销售部 客户提出购卡需求并填写《购卡申请单》提交至城市在线 业务 经理 购卡审核 销售部 业务经理收到客户购卡单后需确认《购卡申请单》信息是否填写完整，如有误则需指导客户将订单填写完整 对购卡人要核对有效证件，购买记名预付卡或购不记名预付卡金额大于 1 万元需留存有效证件影印件，进行实名登记 确认库存 销售部 确认库存是否有足够卡可供销售 收款 财务部 财务部根据《购卡申请单》中的金额收取款项并签字， 同时开具收据。 复印一份《购卡申请单》留底，开具收据时，需在收据上面注明订单号 一次性购卡金额≤ 3000 元用赊销额度激活卡；一次性现金、转账购卡＞ 3000 元财务确认收款增加终端激活额度 卡激活 资金结算部。 活完毕后经办人在《购卡申请单》上签字，并复印一份留底。 批量激活由业务经理在后台系统激活 商户领卡 财务部 客户凭出纳开具的收据领卡并同时在《购卡申请单》上签字确认 财务平账 财务部 业务 经理与财务日结销售款项 资料录入 客服部 当日将购卡资料录入系统 广东城市在线支付有限公司支付业务许可证申请材料 申请材料之第六项 支付业务可行性研究报告 第 135 页 注： 1） 对于通过城市在线公司、特约商户、电话、网站等途径购买预付卡需进行实名登记，具体登记资料见《购卡申请单》； 2）业务经理根据购卡人资料核对有效证件，对于一次性购卡金额大于 1 万元（含）以上需留存有效证件影印件； 3）单位一次性购卡金额达 5000 元（含）以上或个人一次性购卡金额达 5 万元（含）以上的，通过银行转账方式购买，不收取现金； 4）使用转账方式购卡的对购卡人的转入名称、账户、金额等进行逐笔登记； 5）每 天下班前客服部做好《购卡申请单》系统录入工作。 4. 领卡流程（领空卡） 领卡流程图 流程环节 负责部门 具体操作事项 备注 商 户 发 起领 卡 单 审 核填 出 库 申 请 单确 认 库 存制 卡 流 程编 制 出 库商 户 领 卡 或 配 送有 库 存无 库 存 商户发起 商户提出领卡需求并填写《领卡申请单》提交至城市在线 订单审核 销售部 销售部收到《领卡申请单后》确认订单信息是否填写完整，如有误则需指导客户将订单填写完整 确认库存 销售部 编制销售发货单前需确认仓库是否有足够库存可供销售 填出库申请单 销售部 助理 根据商户提交的领卡订单在OSS 系统中填写《市场投入品申请单》并按市场投入品审批流程提交审核 编制出仓单 仓储部 根据审核完的出库申请单编制出仓单，并出仓 商户自领 或 配送 销售部 根据商户的需求，将出仓的消费卡配送至商户指定地点或联系商户上门自行领取 广东城市在线支付有限公司支付业务许可证申请材料 申请材料之第六项 支付业务可行性研究报告 第 136 页 5. 退卡流程 退卡流程图 流程环节 负责部门 具体操作事项 备注 商 户 发 起填 写 退 卡 单验 卡退 卡 入 库财 务 确 认填 写 坏 卡 数 量 并 填并 向 商 户 确 认通 过损 坏 商户发起 商户提出退卡需求。 填写退卡单 销售部 业务经理指导商户填写《退卡申请单》 验卡 销售部 业务经理对卡进行验卡，清点卡片数量是否与《退卡单申请单》一致，卡片外观包装是否有损坏 退卡入库 仓储部 仓库人员清 点经过验卡的购物卡，填制入库单完成入库 填写损坏卡数量并向商户确认 仓储部 验卡过程中发现缺卡、坏卡等情况时， 销售部或仓储部 在退卡单上注明商户赔偿的卡数量并向商户确认 财务确认 财务部 核对商户的退卡单，核对退卡、损坏卡及遗失卡数量。 损坏卡及遗失卡按壹元一张收取赔偿 广东城市在线支付有限公司支付业务许可证申请材料 申请材料之第六项 支付业务可行性研究报告 第 137 页 6. 换卡 /补卡流程 客 户 发 起填 写 《 换 / 补 卡 申 请单 》换 / 补 卡验 卡客 户 确 认 签 收退 回 申 请通 过不 通 过 客户发起 客户提出换卡 /补卡需求 填写换卡 /补卡单 销售部 或 客服部 业务经理或客服部指导商户填写《换卡 /补卡单》 验卡 销售部 或 客服部 业务经理或客服部对卡进行验卡，确认卡是否过期或损坏。 如记名卡遗失，则验证客户提交的身份证明是否与卡信息相吻合 换卡 /补卡 销售部 或 客服部 确认符合换卡条件，则更换新卡给客户，并将原卡内余额转至新卡 客户确认签收 销售部 或 客服部 换卡完成后，客户在换卡单上签名确认 广东城市在线支付有限公司支付业务许可证申请材料 申请材料之第六项 支付业务可行性研究报告 第 138 页 7. 预付卡赎回流程 终止预付卡业务 赎回流程图 流程环节 负责部门 具体操作事项 备注 发 布 预 付卡 赎 回 公告填 写 《 赎 回 申 请 单 》资 料 核 对验 卡通 过退 款不 通 过 发布预付卡 赎回公告 官网发布预付卡赎回公告 含不记名预付卡与记名预付卡 填写赎回申请单 销售部或客服部 业务经理指导持卡人填写《赎回申请单》 由他人代理赎回需要出示和登记代理人和被代理人有效证件信息。 单位购卡需由单位办理 资料核对 销售部或客服部 核对购卡填写信息是否与赎回信息是否一致并将购卡申请表附在赎回申请表后。 资料核对不符将申请退回 不记名卡需要登记持卡人身份资料，保存赎回记录 验卡 仓储部 确认卡是否过期或损坏 不记名预付卡采用密码验 证方式进行核验 退款 财务部 查询卡内余额将卡内余额 退持卡人 预付卡赎回资金通过银行转账方式退至原购卡银行账户，用现金购买或原购卡银行账户已撤销退至持卡人提供的与购卡人同名的单位或个人银行账户， 100元以内可退现金 广东城市在线支付有限公司支付业务许可证申请材料 申请材料之第六项 支付业务可行性研究报告 第 139 页 8. 预付卡受理流程 注： 1) 发展特约商户时应审核商户的营业执照、税务登记证 、法定代表人或负责人的身份证件并留存身份证的复印件，业务经理需到 商户的经营场所进行现场核实、拍照留存。 2) 特约商户需指定一个单位银行结算账户进行收款，并需将加盖公章的单位银行账户开户许可证或开户银行出具的开户证明复印件提交给我司审核及留存。 3) 委托受理机构受理预付 卡时，其发展的特约商户需与我司签署三方协议，受理机构不得将我司委托其开展的预付卡受理业务外包。 4) 特约商户受理预付卡时，需留意卡面的标识，并在我司提供的终端上受理。 广东城市在线支付有限公司支付业务许可证申请材料 申请材料之第六项 支付业务可行性研究报告 第 140 页 9. 羊城通 卡业务合作流程 广东城市在线支付有限公司支付业务许可证申请材料 申请材料之第六项 支付业务可行性研究报告 第 141 页 (二 ) 各类业务申请单据 1. 预付费卡业务申请表 广东城市在线支付有限公司支付业务许可证申请材料 申请材料之第六项 支付业务可行性研究报告 第 142 页 广东城市在线支付有限公司支付业务许可证申请材料 申请材料之第六项 支付业务可行性研究报告。