新版保险反洗钱法考试含答案(编辑修改稿)

新版保险反洗钱法考试含答案(编辑修改稿)内容摘要：

如导致洗钱后果发生的，对该金融 机构处（ ），对直接负责的董事、高管和其他直接人员处（ ）情节特别严重的，可责令停业整顿或吊销经营许可证。 A、十万元以上五十万元以下罚款 B、二十万元以上五十万元以下罚款 C、五万元以上十万元以下 D、一万元以上五万元以下罚款 E、二万元以上二十万元以下 F、五十万元以上五百万元以下罚款 G、五万元以上五十万元以下罚款 3客户身份识别制度由（ ）制定，客户资料保存制度由（ ）制定，本外币大额交易和可疑交易报告制 度由（ ）制定。 （ ）指导金融行业自律组织制定本行业的反洗钱工作指引。 A、中国人民银行 B、中国银监会 C、中国保监会 D、中国证监会 三、判断并改错 (每题 1分，共 5分 ) 中国人民银行、中国银监会、中国证监会、中国保监会是国务院反洗钱行政主管部门，依法对金融机构的反洗钱工作进行监督管理。 （ ） 人民银行在金融机构核实可疑交易时，可询问工作人员，要求说明原因，并封存相关资料。 （ ） 经调查仍不能排除洗钱嫌疑的，经中国人民银行负责人批准，可采取临时冻结措施，并通知金融机构，金融机构接 到通知后应立即予以执行。 （ ） 海关发现个人出入境携带的现金、无记名有价证券超过规定金额的，应当及时向反洗钱行政主管部门通报，其通报标准由国务院反洗钱行政主管部门规定。 （ ） 金融机构接受中国人民银行反洗钱检查后，中国人民银行或其分支机构应制作现场检查意见书，送达被检查机构。 （ ） 四、分析题： (每题 3分，共 9分 ) 某县级金融机构在接待当地人民银行核实可疑交易活动时，人民银行有四名调查人员，并出示了《中 国人民银行执法证》，该金融机构可否接待人民银行调查。 按照《金融机构大额交易和可疑交易管理 办法》中规定，交易同时符合两项以上大额交易标准的，金融机构应当分别提交大额交易报告，请看以下该客户的一天内的交易该如何上报大额交易。 (1) 客户 A用现金 50万元，以趸交形式投保长期寿险。 (2) 客户 B以转帐方式，购买了“智胜金”保险产品， 一次性交费 100万元，投保一个月后要求退保，并指定转入第三方帐户。 (3) 客户 C(企业单位 )拟投保公司产品，但拒绝提供其法人营业执照，声称其执照丢失，正在重新过程中，您该如何处理。 营销员反洗钱的工作职责是什么。 中国 XX 人寿保险股份有限公司 XX 省分公司 反洗钱知识考试试卷 一、 填空题 (每空 1分，共 16 分 )： 《反洗钱法》的立法宗旨（ 为了预防洗钱活动 ）、（ 维护金融秩序 ）、（ 遏制洗钱犯罪及相关犯罪 ）。 客户身份资料在（ 业务关系结束后 ）、客户交易信息在（ 交易结束后 ），应当至少保存五年。 金融机构应建立的三个反洗钱基本制度（ 建立健全客户身份识别制度 ）、（ 客户身份资料和交易记录保存制度 ）、（ 大额交易和可疑交易报告制度 ）。 《反洗钱法》规定了“双罚制”，即对金融机构及其直接负责的董事、高级管理人员和其他直接人员同时（ 追究法律责任 ），并（ 给予相应的处罚 ）。 反洗钱义务主体既包括在中华人民共和国境内设立的（ 金融机构 ），也包括按照规定应当履行反洗钱义务的（ 特定非金融机构 ）。 金融机构应当在大额交易发生后的 5 个工作日内，通过其（ 总部 ）或者由（ 总部指定的一个机构 ），及时以（ 电子方式 ）向（ 中国反洗钱监测分析中心 ）报送大额交易报告。 二、选择题；（不定项选择 ，每题 2分，共 70分。 ） 1． 按照反洗钱的规定，金融机构对客户的交 易记录，自交易记账之日起至少保存（ B ）年。 A: 三年 B:5年 C:10年 D::15年 2．世界上最早对洗钱进行法律控制的国家是（ D ） A:英国 B:法国 C:澳大利亚 D。 美国 3．我国规定的单位之间人民币单笔转账需要进行大额支付交易报告的金额起点为（ C ）。 A:20万 B:50万 C:100万 D:500万 4．洗钱的过程具有以下哪些特征（ ABCD ） A:洗钱者考虑的是隐藏有关犯罪收益的真正所有权和来源。 B:改变有关金钱的形式 C:洗钱过程中 尽量避免留下明显的痕迹 D:洗钱者能够控制洗钱的全过程。 5．反洗钱现场检查程序一般包括（ ABCD ）的档案整理阶段。 A:检查准备 B:检查实施 C:：检查报告 D:检查处理 6．金融机构个分支机构应于每月初（ B ）工作日内汇总上报大额和可以外汇资金交易情况，逐级上报至主报告机构。 同时报关外汇局当地分局。 A:3 B:5 C:10 D15 7．我国政府已签署并批准了下列哪些国际公约（ AB ） A:《联合国机制非法贩运麻醉品和精神药物公约》 B:《联合国打 击跨国有组织犯罪公约》 C:《联。