人寿新保险法配套业务实务讲解教材(48页)-保险培训(编辑修改稿)

人寿新保险法配套业务实务讲解教材(48页)-保险培训(编辑修改稿)内容摘要：

“ 其它 ” ，需在横线上具体写明国籍。 对于港、澳、台人士，国籍处选择其它，并在横线上注明是 “中国香港 ” 、 “ 中国澳门 ” 或者 “ 中国台湾 ”。 证件类型、证件号码及 证件有效期限 的填写：对于证件类型勾选 “ 其它 ” 的，应在横线上注明证件类型的名称。 对于证件具有有效期限的，如身份证，应准确填写证件的有效期终止日期。 通讯地址、邮编的填写： “ 通讯地址 ” 和 “ 邮政编码 ” 是公司通过发送书面通知的方式向客户提供后续保单服务的重要方式，因此要求投 /被保险人以能收到省级公司发出的邮件为最低标准，提供全面正确的通讯地址和邮编，不得使用简写或缩写。 “ 通讯地址 ” 最低从地级市名称开始，城区地址要精确到门牌号，农村地址要最少精确到村级。 填写格式： __________市 __________区 /县 ___________镇 /乡（街道） ____________室 /号 在填写工作单位、通讯地址时一定要书写紧凑，不能超过书写范围，否则超出部分的影像会显示不全，无法进行复核录入。 各种日期的填写因无格子的限制，无需再顶格填写。 如：出生日期： 1975年 5月 3日，无需再填写为 1975年 05月 03日的形式。 对于单证中有填写格子的项目，若填写内容不足位数，均统一靠左填写，如：老版身份证号码为 15位，靠左填写。 20 普通个人寿险投保资料填用要求 —— 个人保险投保单填写要求 客户资料栏填写要求 联系方式的填写：按照分类填写联系方式信息， “ 办公电话 ” 、 “ 家庭电话 ” 为座机或小灵通，填写号码的同时需填写区号，有分机的需要在括号中填写分机号码。 电话号码不足八位的，左顶格依次填写。 “ 移动电话 ” 项目填写客户手机号码。 “ 电子邮件 ” 填写应真实、准确、完整，按 @ . 的格式填写，确保所填电子邮件地址可以接收公司发送的电子信函。 公司信息通知方式：如果投保单填写有电子邮件地址或手机号码的， 倡导选择电子邮件或手机短信作为公司信息通知方式。 公司信息通知方式只能在四种中选择一个。 应注意填写的 “ 联系方式 ” 与 “ 公司信息通知方式 ” 的勾稽关系。 是否同意 “ 以本次联系方式更新以前投保联系方式 “ ： 投保人或被保险人曾经在我公司投保过，而本次投保单填写的联系方式信息与以往投保的保单不同，客户若选择“ 不同意 ” 更新原有的联系方式，将不会更新该客户原有的保单联系信息。 如果选择“ 同意 ” 更新原有的联系方式，则会更新该客户原有保单的联系方式，我公司提供保单服务时，均以此次提供联系方式为准。 关于投保人、被保险人、受益人三者之间关系的填写：若投保人与被保险人为同一人，被保险人 “ 是投保人的 ” 一栏勾选 “ 本人 ” ，此时，被保险人的客户信息视同与投保人客户信息一致， 可以不必重复填写 ；若被保险人与投保人不是同一人，其关系必须勾选明确或在横线上填写，同时被保险人信息要完整填写。 21 普通个人寿险投保资料填用要求 —— 个人保险投保单填写要求 “ 险种名称 ” 的填写须为所投保险种的全称，且要与保险条款的险种名称完全相符，如 “ （分红型） ” 或 “ （ 2020修订版） ” 等字样，也应完整填写。 投保人投保多个主险及附加险，应按顺序填写，分红型险种填写在非分红型险种前；附加险填写在主险后面，一张投保单最多填写 6个险种。 如无特殊规定，一张投保单所填写的多个险种，交费方式、首期交费形式及续期交费形式等要约内容必须一致，如存在两个以上年金保险或分红保险的，年金领取年龄和分红领取方式必须一致。 “ 币别 “ ：必填项，如非人民币，则勾选其它，同时在横线上注明币种。 “ 保险期间 ” ：若保险期间为终身的，在 “ 保险期间 ” 栏下的 “ 终身 ”栏前的方框内划钩；若保险期间为定期的，在 “ 保险期间 ” 栏下的 “ 定期 ” 栏前的方框内划钩，同时要根据投保人的选择和保险条款规定， 据实填写到期的年龄或保险年数、月数、日数，选其一填写。 要约内容填写要求 管 理 资 源 网 制作收 集整理 ，未经 授权请 勿转载 转发， 违者必 究 22 普通个人寿险投保资料填用要求 —— 个人保险投保单填写要求 “ 目前被保险人是否享有社会医疗保险或公费医疗保障 ” ：对于投保含有医疗责任的险种，此项必须根据被保险人的实际情况如实填写。 公费医疗保险或社会医疗保险是指包括新型农村合作医疗保险、城镇职工基本医疗保险、城镇居民基本医疗保险等政府举办的基本医疗保障项目。 “ 保险金额 ” 、 “ 标准保险费 ” 及 “ 保险费合计 ” （小写）必须保留至小数点后两位。 取消自动垫交权益。 要约内容填写要求 23 普通个人寿险投保资料填用要求 —— 个人保险投保单填写要求 保险费付款账户授权： “ 账户形式 ” 按账号的实际形式填写。 对于投保期交险种，且交费形式选择了 “ 银行转账 ” 的，应完整填写授权信息。 “ 开户银行 ” 、 “ 账号 ” 、 “ 账户所有人姓名 ” 为银行转账必填的三要素，必须完整、准确填写。 一般情况下账户所有人应为投保人本人。 若确因需要使用非投保人账户交纳保费的，需账户所有人授权并签字确认。 填写内容包括账户所有人的信息，分为 “ 账户所有人身份 ” 、 “ 证件类型 ” 和 “ 证件号码 ” 三项。 满期金、生存金、年金等保险金领款账户授权： 对于有满期金、生存金、年金领取责任的险种，如选用银行转账方式领款的，可填写本授权。 勾选 “ 授权保险费付款账户领取 ” 项时，一般情况投保人与被保险人为同一人，若非同一人授权付款账户同时领取保险金款项的，需要账户所有人授权并签字确认。 授权其他账户领取保险金且需要使用非被保险人账户领取款项的，需账户所有人授权并签字确认。 填写内容包括账户所有人的信息，分为 “ 账户所有人身份 ” 、 “ 证件类型 ” 和 “ 证件号码 ” 三项。 转账授权填写要求 管 理 资 源 网 制作收 集整理 ，未经 授权请 勿转载 转发， 违者必 究 24 普通个人寿险投保资料填用要求 —— 个人保险投保单填写要求 红利、利差款项领取账户授权 ： 对于投保了分红险，条款允许领取的且未选择红利领取方式未选择 “ 累积生息 ” 的，或者投保具有利差返还责任的险种，可填写本授权。 一般情况下账户所有人应为投保人本人。 可以勾选 “ 授权保险费付款账户领取 ” 项适用保险费扣款账户领取对应款项。 若确因需要使用非投保人账户领取款项的，需账户所有人授权并签字确认。 填写内容包括账户所有人的信息，分为 “ 账户所有人身份 ” 、 “ 证件类型 ” 和 “ 证件号码 ” 三项。 转账授。