银行保险销售重大违规案例分析及控制33页ppt-银行保险(编辑修改稿)

银行保险销售重大违规案例分析及控制33页ppt-银行保险(编辑修改稿)内容摘要：

、银行出单同一被保险人保险费 20万元人民币以上，投保人被保险人身份资料的保留； 投保人通过银行柜面进行撤单，其身份资料的保留。  制作收集整理，未经授权请勿转载转发，违者必究 Company name 14 银行保险销售风险分析 :  针对金融机构不依法履行义务的处罚规定 :  责令限期改正。  情节严重的，除责令限期改正外，还处以 20万元以上 50万元以下的罚款。  对于致使洗钱后果发生的，处 50万元以上 500万元以下的罚款；  情节特别严重的，反洗钱行政主管部门还可以建议金融监督管理机构责令停业整顿或者吊销其经营许可证等。  针对金融机构直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员的处罚规定：  一万元以上五万元以下、五万元以上五十万元以下罚款  有关金融监督管理机构依法责令金融机构给予纪律处分，或者建议依法取消其任职资格、禁止其从事有关金融行业工作。 Company name 15 各地银保监管概况： 上海市保监局、银监局 《 关于进一步规范银行代理保险业务的通知 》 同一销售人员被查实存在两次以上销售误导或代签名等违规行为的，不得再授权其销售保险产品；同一代理网点被查实存在两次以上销售误导或代签名等违规行为的，保险公司不得再与其续签保险代理协议。 双方应在代理协议中约定如出现上述情况保险公司有权提前解除代理协议。 银行保险销售风险分析 :  制作收集整理，未经授权请勿转载转发，违者必究 Company name 16 银行保险销售风险分析 : 各地银保监管概况： 江苏省保监局、银监局 《 关于加强银行代理保险业务合规管理的通知 》 声像资料应当全程正面摄录讲解人及其讲解课件，不得剪接编辑；公司应当采取技术手段提高摄录质量，确保声像资料的画面及其声音可以清晰再现产品说明会讲解情况。 省级分公司及经省级分公司授权的地市机构应妥善保存上述资料，保存时间不得少于五年。 省级分公司有关部门应当定期对产品说明会情况进行现场检查。 产品说明会主持人、讲解人员及其他参会工作人员应对其在产品说明会上的宣讲内容承担相应责任。 银行保险销售风险分析 Company name 17 行政监管对银保销售的监管重点： 销售人员和代理机构的资格； 手续费管理； 代理业务的管理； 销售管理。 银行保险销售风险分析 :  制作收集整理，未经授权请勿转载转发，违者必究 Company name 18 中国保监会北京保监局行政处罚决定书 受处罚单位：中国平安人寿保险股份有限公司北京分公司 地址：北京市西城区金融大街 23号平安大厦 14层 主要负责人姓名：廖刚 2020年 9月 9日至 12日，我局依法对你单位 2020年 1月至 8月银邮代理保险业务进行检查。 经查，你单位存在 虚列营业费用、业务和财务数据不真实，与不具备保险兼业代理许可证的银行网点开展业务及银邮业务内控制度不合理、执行不到位的行为。 上述行为违反了 《 保险法 》 第 122条、 《 保险公司管理规定 》 第 65条及第 67条的规定。 依据《 保险法 》 第 147条、 《 保险公司管理规定 》 第 99条的规定，我局决定对你单位处以警告、罚款 10万元的行政处罚，并责令改正违法违规行为。 2020年 12月 30日，我局向你单位送达了 《 中国保险监督管理委员会北京监管局行政处罚事先告知书 》 （京保监告 [2020]28号），在规定期限内，你单位未进行陈述和申辩，也未申请听证。 你单位应在收到本处罚决定书之日起 15日内，将罚款缴纳至中国保险监督管理委员会北京监管局中央财政汇缴专户（开户银行：中信银行北京万达广场支行，账号：7112410189800000517），并将缴款凭证的复印件交我局法制处备案。 逾期不缴纳罚款的，每日按罚款数额的 3%加处罚款。 如不服本处罚决定，可在收到本处罚决定之日起 60日内依法向中国保监会申请行政复议或在 3个月内向北。